单用途卡资金管理制度.pdf

“丁香岛渔券”资金管理制度 第一条 哈尔滨丁香岛渔业有限公司将定期核对与渔券业务相关的账务 , 及时对交易数据进行记录和清算。 第二条 哈尔滨丁香岛渔业有限公司将对预收资金进行严格管理。预收资金 只能用于发卡企业主营业务 ,不得用于不动产、股权、证券等投资及借贷． 第三条 哈尔滨丁香岛渔业有限公司 ,预收资金余额不得超过其上一会计 年度主营业务收入的４ 0%; 第四条 哈尔滨丁香岛渔业有限公司实行资金存管制度。存管资金比例不低 于上一季度预收资金余额的 2０％; 第五条 哈尔滨丁香岛渔业有限公司确定中国工商银行账户作为资金存管 账户,并与存管银行签订资金存管协议。 第六条 存管银行可对哈尔滨丁香岛渔业有限公司资金存管比例进行监督， 对超额调用存管资金的指令予以拒绝，并按照备案机关要求提供发卡企业 资金存缴情况。 第七条 哈尔滨丁香岛渔业有限公司可以使用担保预收资金的保证保险、银 行保函等方式冲抵全部或部分存管资金 . 第八条 哈尔滨丁香岛渔业有限公司在境内建立与发行单用途卡规模相适 应的业务处理系统，并保障业务处理系统信息安全和运行质量。 第九条 发生重大或不可恢复的技术故障时 ,哈尔滨丁香岛渔业有限公司将 立即向备案机关报告。 第十条 哈尔滨丁香岛渔业有限公司将渔券业务纳入日常管理 ,制定预收资 金结算