财资管理师培训：专业篇.pptVIP

外币现金管理业务 以委托贷款方式外汇资金集中管理的模式(没有财务公司） 账户设置：总部、成员公司分别开立外汇结算账户和委托贷款专户 流程： 1、每日终了，经常项目外汇账户的资金上划到对应的该成员公司的委托贷款专用账户； 2、成员公司委托贷款专用账户的资金，上划到主账户对应的委托贷款专用账户，作为向总部发放委托贷款或归还向总部借的委托贷款； 3、成员公司委托贷款专用账户可用于日常付汇，如余额不足，可以从总部委托贷款专用账户下拨资金，作为总部向该成员公司发放委托贷款或归还成员公司向其发放的委托贷款。 ▲如果不能从总部委托货款专户下拔资金，银行可提供”日间透支额度”，单个成员账户可以透支，但整个资金池不能透支 第三十页，共四十二页。 财资管理师培训：专业篇 第一页，共四十二页。 内容题纲 我行结算与现金管理业务概述 业务系统 典型现金管理解决方案 外币现金管理业务 品牌管理 现金管理业务发展展望 第二页，共四十二页。 我行结算与现金管理业务概述 结算与现金管理的基本内容 ▲结算的概念 广义的结算指交易双方因商品买卖、劳务供应、资金调拨等经济关系引起的债权债务的清偿行为，即货币收付行为。 狭义的结算指企事业单位或个人与商业银行等金融机构之间的货币清偿及转移行为和过程。 （广义、狭义混在一起作一个判断） 第三页，共四十二页。 我行结算与现金管理业务概述 结算与现金