金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（1号令）解读表.xlsxVIP

2022年客户尽职调查1号令解读表 即：金融机构客户尽职调查和客户身份资料及交易记录保存管理办法（1号令）解读表 章节 内容 条款 基本规定 总则 立法目的 第一条 义务主体 第二条 基本原则 第三条 客户尽职调查的基本原则 第四条 客户身份资料及交易记录保存的基本原则 建章立制 第五条 建章立制的基本要求 机构管理 第六条 机构管理的基本要求 尽职调查 尽职调查的一般性规定 第七条 客户尽职调查的场景性条件 尽职调查的对象 全生命周期管理 风险为本的尽调 尽职调查的最低要求 第八条 尽职调查的业务场景 第九条 银行机构开户业务、一次性交易业务 第十条 银行机构现金存取业务 第十一条 保管箱业务 第十二条 证券业金融机构相关业务 第十三条 保险机构投保业务 第十四条 保险机构保全业务 第十五条 保险机构理赔业务 第十六条 养老保险业务 第十七条 非银行支付机构开户、售卡、支付业务 第十八条 特约商户收单业务 第十九条 信托设立、受益权转让业务 第二十条 涉信托资业务 第二十一条 其他义务主体的总体要求 受益所有人 第二十二条 受益所有人的识别标准 第二十三条 寿险业务受益所有人的特别规定 核实客户身份的方式 第二十四条 四种方式 核实客户身份的时间 第二十五条 两种情形 代理业务的特别要求 第二十六条 客户风险等级划分 第二十七条 建立业务关系时的风险等级划分 存续期间风险等级的审核、关注、调整 高风险客户的最低审核周期 持续识别和重新识别 第二十八条 持续识别 重新识别的条件 证件有效期过期客户的业务处理 强化尽职调查场景 第二十九条 强化尽职调查措施 第三十条 强化尽职调查措施 强化尽职调查后的风险管控措施 简化尽职调查措施 第三十一条 无法完成尽调的业务处理 第三十二条 不开展尽调的例外情况（保密） 第三十三条 涉外业务的客户尽职调查 第三十四条 业务涉外（代理行） 第三十五条 客户涉外（政要） 第三十六条 业务、客户涉外（汇兑，含境内汇兑） 第三十七条 非面对面业务的特殊要求 第三十八条 委托第三方开展尽调的要求 第三十九条 尽调中的相互配合 第四十条 名单管理 第四十一条 涉恐名单 要求关注的洗钱和相关犯罪分子名单 第四十二条 高风险国家或地区名单 强化监控国家或地区名单 尽职调查中的可疑交易 第四十三条 资料和交易记录保存 资料和交易记录保存的内容 第四十四条 资料和交易记录保存的措施 第四十五条 资料和交易记录保存的期限 第四十六条 资料和交易记录保存的移交 第四十七条 法律责任 法律责任 第四十八条 附则 再保险业务的规定 第四十九条 用语释义 第五十条 自然人客户的身份基本信息 法人、非法人组织和个体工商户客户的身份基本信息 存量客户工作要求 第五十一条 法律实施日期 第五十二条