集团客户识别认定.docx

附件 1-1: 集团客户识别认定 集团客户识别认定包括初始认定与动态调整。 一、初始认定。初始认定适用于两种情况:一就是在全辖范围针对所 有存量客户开展全面得集团客户认定工作;二就是对新形成得集团客户进 行认定、初始认定得具体流程为: (一)总、分行负责组织对存量集团成员构成情况进行全面调查。调查 范围应包括但不限于已与集团成员发生信贷关系得所辖行、 总、 分行下发 集团成员认定信息征询函(征询函文本参见表一)时,应将能掌握得集团全 部成员客户名单作为必要附件。 (二)收到征询函得行应将集团名单与本行全部存量及拟介入客户名 单进行对照分析,识别判断就是否有遗漏得成员客户或错误信息。并将能 掌握得集团内各成员得关联关系变化情况一并反馈(反馈意见文本参见表 二)。 经办行发现辖内企业符合集团客户识别标准时,也可主动向总、分行 主管客户部门提出认定申请(申请书文本参见表二)。 (三)总、分行主管客户部门将有关情况汇总并与所辖行充分沟通,确定 集团组织架构(股权)图、成员名单及管理行后,将集团客户认定通知书(通 知书文本参见表三)及集团组织架构图发送各经办行,同时抄送管理行信贷 管理部门、授信执行部门。一级分行为管理行得,应将有关情况抄报总行 主管客户部门。 (四)经办行收到认定通知书后,在 CMS 中标注集团客户信息;或总、 分 行主管客户部门在发出集团客户认定通知书时,直接在 CMS