证券从业及专项《金融市场基础知识》复习题集(第483篇).pdfVIP

2019年国家证券从业及专项 《金融市场基础知识》职 业资格考前练习 一、单选题 1.标志着中国资本市场开始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展 的是( )。 A、国务院证券管理委员会和中国证监会成立 B、中国银行监督委员会成立 C、银行业与信托业、证券业分离 D、沪深两市的形成 点击展开答案与解析 【知识点】：第2章第1节一、中国金融市场的历史、现状及影响因素 【答案】：A 【解析】： 考点：1992年10月，国务院证券管理委员会和中国证监会成立标志着中国资本市场开 始逐步纳入全国统一监管框架，全国性市场由此形成并初步发展。B 选项标志着我国“分业 经营，分业监管”的金融体系得以确立。选项C时间不符，D标志着股票市场正式运作的开 始。 2.弥补赤字的手段有( )。 Ⅰ．举借国债 Ⅱ．增加税收 Ⅲ．向中央银行借款 Ⅳ．动用历年结余 A、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ B、Ⅰ、Ⅱ、 C、Ⅱ、Ⅲ、 D、Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、 Ⅳ 点击展开答案与解析 【知识点】：第5章第1节二、政府债券 【答案】：D 【解析】： 政府收支不平衡是一种经常可能出现的现象，如果支出大于收入，便产生赤字。弥补赤 字的手段有多种，除了举借国债外，还有增加税收、向中央银行借款、动用历年结余等。 3.某公司拟上市发行股票，已知股票每股面额为1元，按照我国《公司法》要求，该公司的 股票发行价格可以是( )。 ①20元 ②0．5元 ③1元 ④5．4元 A、①④ B、①③④ C、①②④ D、②③ 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第1节一、股票的概念 【答案】：B 【解析】： 考点：我国《公司法》规定，股票发行价格可以按票面金额，也可以超过票面金额， 不得低于票面金额。 4.股票之所以有价格，可以买卖和转让，是因为它能给持有人带来( )。 A、预期利润 B、高额收益 C、剩余价值 D、预期收益 点击展开答案与解析 【知识点】：第4章第4节一、股票的价值与价格 【答案】：D 【解析】： 股票只是投入企业的现实资本的纸质复本，本身并没有价值。它之所以有价格，可以买 卖和转让，是因为它能给持有人带来预期收益。 5.基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，我国的基金运作 费用主要包括( )。 ①审计费 ②信息披露费 ③开户费 ④过户费 A、①②③ B、①②④ C、①③④ D、①②③④ 点击展开答案与解析 【知识点】：第6章第4节二、基金的费用 【答案】：A 【解析】： 基金运作费是指为保证基金正常运作而发生的可以由基金承担的费用，包括审计费、律 师费、上市年费、信息披露费、分红手续费、持有人大会费、开户费、银行汇划手续费等。 6.( )是证明持有人有商品所有权或使用权的凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的 所有权。 A、商品证券 B、货币证券 C、资本证券 D、商业证券 点击展开答案与解析 【知识点】：第1章第1节四、金融市场的分类 【答案】：A 【解析】： 考点：本题主要考查商品证券的概念。商品证券是证明持有人有商品所有权或使用权的 凭证，取得这种证券就等于取得这种商品的所有权，持有人对这种证券所代表的商品所有权 受法律保护。 7.在我国，设立证券公司必须经( )审查批准。 A、中国证券监督管理委员会 B、证券交易所 C、中国证券业协会 D、国务院证券监督管理机构 点击展开答案与解析 【知识点】：第3章第3节一、证券公司概述 【答案】：D 【解析】： 考点：在我国，设立证券公司必须经国务院证券监督管理机构审查批准。国务院证券监 督管理机构由中国证券监督管理委员会及其派出机构组成。 8.基金管理人应当自募集期限届满之日起10日内聘请法定验资机构验资，向中国证监会提 交验资报告，办理基金备案手续。基金备案自( )之日起，基金合同生效。