普华永道：2023年一季度银行业监管处罚及政策动态报告.pdfVIP

2023年一季度 银行业监管处罚及 政策动态分析 2023年一季度 银行业监管处罚及政策动态分析 前言 3 1 监管处罚总体情况 4 2 监管罚单数量及罚款金额分析与典型案例 5 3 机构类型分析 15 4 地域分析 25 5 监管处罚事由、依据分析 26 6 法规、监管政策动态 28 7 普华永道可以提供的协助 30 8 2023年一季度新发布或新修订的重要法规及监管政策 33 结语 35 普华永道| 2023年一季度银行业监管处罚及政策动态分析 2 前言 人民银行统计数据显示，一季度广义货币增长12.7%，狭义货币增长 5.1% ；季末本外币贷款余额230.66万亿元，同比增长11.1%。人民银行 《2023年第一季度银行家问卷调查报告》显示，一季度贷款总体需求指 数为78.4%，比上季上升19.0个百分点，比上年同期上升6.1个百分点。 此外，人民银行一季度城镇储户问卷调查报告和企业家问卷调查报告显 示，居民消费投资意愿上升，企业家对一季度宏观经济热度感受季度环 比明显提升，且对二季度经济预期继续转好。 一季度，银保监会坚守不发生系统性金融风险的底线，持续强监管，严 厉打击市场各类不规范行为，共处罚325家银行机构，罚款合计7.3亿元。 此外，银保监会专门通报了银行业消费投诉情况，其中信用卡、个贷业 后来发现 务为投诉重点，银保监会表示将继续加大投诉处理监管力度，督促银行 保险机构落实主体责任。 为了帮助银行机构更好地理解监管重点、合理规划合规管理工作，普华 永道按季度对银保监会及其派出机构对银行机构处罚情况进行统计分析， 力求在有限的信息基础上剖析问题产生的根源，以便协助银行机构将合 规任务内嵌在日常营运和管理过程中。同时，普华永道也收集整理了针 对银行机构2023年一季度重要的新政策法规清单并简要分析，为银行机 构从源头和机制上有效发现和管理风险提供便利。 杨丰禹 金融行业风控及合规服务主管合伙人 普华永道| 2023年一季度银行业监管处罚及政策动态分析 3 普华永道| 2023年一季度银行业监管处罚及政策动态分析 1 监管处罚总体情况 2023年一季度银保监会及其派出机构共开出1,283张监管处罚的罚单，涉及325家银行机构，罚单总金额为73,380万元。季度的罚单中，行政处罚决定 主要涉及罚款、警告、禁止从事银行业、责令改正、没收违法所得、取消任职资格共