金融机构风险防范知识竞赛试题及答案.docx

PAGE PAGE 1 金融机构风险防范知识竞赛试题及答案 金融机构风险防范学问竞赛试题及答案 【单选】  a.公安、司法机关立案侦查的  b.银行业金融机构员工非正常缘由无故离岗或失踪  c.银行业金融机构员工被取保候审  d.银行业金融机构员工被拘留  e.银行业金融机构员工被逮捕  第2题  《关于加强商业银行代销业务管理的通知》明确,高风险产品是指其风险程度相当于《商业银行理财管理方法》规定的银行理财产品风险评级（c）以上.【单选】  a.2级  b.3级  c.4级  d.5级  第3题  银行员工与外部人员串通骗取银行贷款属于（a）.【单选】  a.操作风险  b.信用风险  c.市场风险  d.流淌性风险  第4题  依据监管规定,哪项不属于银行业金融机构自查发觉案件的情形:（d）【单选】  a.在业务流程中,通过流程监督机制或it系统预警功能发觉特殊状况或案件线索,经向相关部门负责人或本机构负责人报告并实行后续措施发觉的案件  b.银行业金融机构依据监管部门的部署,在组织开展全面检查或专项检查中发觉特殊状况或案件线索,经机构负责人争论并实行后续措施发觉的案件  c.业务流程或工作部门的负责人,在日常管理监督或通过岗位轮换、强制休假等措施发觉特殊状况或案件线索,经向本机构负责人报告并实行后续措施发觉的案件  d.监管部门在飞行检查中发觉案件线索的  第5题  柜员外库领用重要凭证时,应准时清点,清点工作应在（a）进行.【单选】  a.监控下  b.双人会同下  c.会计主管视线范围内  d.内库柜员视线范围内  第6题  关于银行业金融机构从业人员的下列行为,以下做法正确的是（c）【单选】  a.王某除在银行上班外,还在外与伴侣共同经营小额贷款公司.  b.李某以银行职员身份向其好友发放高利贷.  c.丁某拒绝其好友提出的借用其名下客户的账户.  d.张某向其客户承诺高于规定存款利率的收益.  第7题  王某是甲商业银行的信贷人员,王某丈夫李某在乙公司任总经理,乙公司向甲银行申请贷款,依据《商业银行法》的规定,下列说法正确的是:（b）【单选】  a.甲银行不得向乙公司发放贷款  b.甲银行不得向乙公司发放信用贷款  c.甲银行不得向乙公司发放担保贷款  d.甲银行可以自由向乙公司发放贷款  第8题  案件（风险）信息报告应遵循准时、真实的原则,坚持（a）.【单选】  b.一情多报  c.多情一报  d.有情不报  第9题  下列哪项不属于操作风险防范十三条所列明的监管要求范围？（a）【单选】  a.完善审计体制、提升审计职能与加强对审计问责制度建设的配套与联动  b.建立和实施基层主管轮岗和强制性休假制度、并确保这一支配纳入人事管理制度  c.严格印章、密押、凭证的分管与分存及销毁制度并坚决执行  d.加强未达账项和差错处理的环节把握,记账岗位和对账岗位必需严格分开  第10题  下列哪个因素不属于银行业金融机构专案组的案件调查报告应具备的因素:（b【单选】  a.案件性质明确  b.涉案金额确定  c.案件时间锁定  d.初步推断风险  第11题  《中国银监会办公厅关于印发银行业金融机构案件问责工作管理暂行方法的通知》规定,发生涉案金额等值人民币一百万元（含）以上案件的,银行业金融机构应当赐予案发层级机构主要负责人（c）以上处分.【单选】  a.警告  b.记过  c.记大过  d.降级  第12题  银行业金融机构应当建立并完善（d）制度及岗位分别、制约有效的内部管理制度.【单选】  a.统一授信、统一授权  b.分级授信、分级授权  c.分级授信、统一授权  d.统一授信、分级授权  第13题  分支行案件防控的第一责任人是:（b）【单选】  a.总行行长  b.分支行行长  c.分支行分管风险的副行长  d.分支行分管会计的副行长  第14题  内部把握是商业银行为实现经营目标,通过制定和实施一系列制度、程序和方法,对风险进行（a）的动态过程和机制.【单选】  a.事前防范、事中把握、事后监督和订正  b.事前防范  c.事后监督和订正  d.分散、转移  第15题  《中国银监会办公厅关