基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》冲刺试卷四（精选）.docxVIP

基金从业资格《基金法律法规、职业道德与业务规范》冲刺试卷四（精选） [单选题]1.某银行认购了某基（江南博哥）金管理公司A、B两个特定客户资产管理计划，下列说法正确的是()。 A.因A、B两个资产管理计划的财产属于同一委托人，基金公司为提高效率，应当把A、B两个资产管理计划合并操作 B.为了方便资金划转，基金公司应当为A、B两个资产管理计划开立一个基金账户，但设立两个不同的交易账户 C.基金公司应当分别以A资产管理计划和B资产管理计划为会计核算主体，独立建账，独立核算 D.为了避免利益输送，基金公司须安排不同的基金经理分别管理A、B资产管理计划 参考答案：C 参考解析：C项说法正确，基金公司对所管理的基金应当以基金为会计核算主体，独立建账、独立核算，保证不同基金之间在名册登记、账户设置、资金划拨、账簿记录等方面相互独立。 [单选题]2.开放式基金的赎回申报单位为()。 A.1元人民币 B.10元人民币 C.1份基金份额 D.10份基金份额 参考答案：C 参考解析：开放式基金招募说明书中过去一般规定申购申报单位为1元人民币，申购金额应当为1元的整数倍，且不低于1000元；赎回申报单位为1份基金份额。 [单选题]3.从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势不包括()。 A.简化管理 B.降低成本 C.强大的扩张功能 D.效率高 参考答案：D 参考解析：从基金公司经营管理的角度看，采取伞型结构比单一结构具有的优势表现在简化管理、降低成本；强大的扩张功能。 [单选题]4.在企业风险管理基本框架中，()的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。 A.内部环境 B.目标设定 C.事项识别 D.风险应对 参考答案：C 参考解析：事项识别的基础是对事项相关因素进行分析并加以分类，从而区分事项可能带来的风险与机会。 [单选题]5.参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的()个月以后、()个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 A.2；3 B.2；6 C.3：4 D.3：6 参考答案：D 参考解析：参加基金份额持有人大会的持有人的基金份额低于1/2的，召集人可以在原公告的基金份额持有人大会召开时间的3个月以后、6个月以内，就原定审议事项重新召集基金份额持有人大会。 [单选题]6.()以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。 A.30％ B.50％ C.80％ D.90％ 参考答案：C 参考解析：80％以上的基金资产投资于其他基金份额的，为基金中基金。 [单选题]7.以下属于基金业协会的联席会员的是()。 A.基金管理人和基金托管人加入协会的 B.证券期货交易所、登记结算机构、指数公司及其他资产管理机构加入会员的 C.基金服务机构加入协会的 D.登记结算机构加入协会的 参考答案：C 参考解析：基金行业协会会员包括普通会员、联席会员、观察会员和特别会员。 公募基金的基金管理人、基金托管人加入协会的，为普通会员。 私募基金管理人和从事私募资产管理业务的金融机构加入协会，应当先申请成为观察会员，自成为观察会员之日起满1年，同时符合资产管理规模标准及合规经营标准的，可申请成为普通会员。 联席会员包括按照国务院证券监督管理机构或协会规定注册、备案或登记的从事基金销售、份额登记、估值、评价、信息技术系统服务等基金服务业务的机构，以及为基金业务提供法律和会计等专业服务的律师事务所和会计师事务所。 特别会员包括证券期货交易所等全国性交易场所，登记结算机构等为基金行业提供重要基础设施的服务机构，与基金行业相关的全国性社会团体，对基金行业有重要影响的地方股权交易中心等地方性交易场所以及地方性社会团体，对基金行业有重要影响的境外机构，基金行业的重要机构投资者，其他对基金行业具有重要影响的机构。 [单选题]8.关于价值型股票基金与成长型股票基金投资风险大小的比较，下列说法中正确的是()。 A.价值型股票基金成长型股票基金 B.价值型股票基金=成长型股票基金 C.价值型股票基金成长型股票基金 D.无法比较 参考答案：C 参考解析：价值型股票基金的投资风险低于成长型股票基金，但回报通常也不如成长型股票基金。 [单选题]9.()是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。 A.客户至上 B.忠诚尽责 C.专业审慎 D.诚实守信 参考答案：B 参考解析：忠诚尽责，是调整基金从业人员与其所在机构之间关系的职业道德规范。 [单选题]10.在中国证券投资基金业发展的探索阶段，中国基金业的发展所表现出的特性不包括()。 A.探索性 B.自发性 C.不规范性 D.收益性 参考答案：D