银行风险经理管理办法（试行）.docxVIP

PAGE / NUMPAGES 银行风险经理管理办法（试行） 一、总则 为规范银行风险管理工作，防范市场风险、信用风险、操作风险、流动性风险和法律风险，加强银行自身约束，保护存款人、投资者、借款人和金融机构的合法权益，根据《银行业监督管理法》、《商业银行法》及其他有关法律、法规的规定，制定本管理办法。 二、适用范围 本管理办法适用于商业银行风险经理的职责、权利、义务、任职条件及考核等方面的规定。 三、风险经理的职责 银行风险经理是银行内控部门的核心人员，主要职责如下： （一）起草、改进和完善银行风险管理方案和制度，制订风险管理操作程序，对各项风险进行分析和评估，并提出合理的控制措施； （二）掌握和评估银行运营中的各种风险，及时向银行高层管理层和内部监督管理机构报告风险情况和建议措施，确保风险的准确评估和及时处理； （三）协助银行高层管理层完善银行内部控制制度，确保银行运营的一般准则、实施细则、操作规程和内部制度符合国家法律、法规和监管要求； （四）对银行各项业务进行风险评估和控制，审查并监督银行业务风险管理流程，发现和处理风险问题，形成风险防控能力； （五）参与银行风险管理框架的梳理和修订作业，制定风险管理流程和控制措施，不断完善风险管理体系； （六）建立和完善风险管理信息化和统计分析系统，使用最先进的信息技术支持风险管理，及时掌握风险信息，提出有针对性的建议； （七）与监察机构、内外审计机构保持密切合作，协助内部审计部门开展审计作业，配合各级监管部门的监管检查工作。 四、风险经理的权利 （一）风险经理有权对涉及银行业务的各种风险进行研究和分析，提出风险评估报告和评价意见。 （二）风险经理有权要求银行各部门按照公司制定的风险管理方案和制度开展业务。 （三）风险经理有权对各部门的风险管理工作进行监督和检查，并依照公司的规定要求银行其他责任人员执行风险管理的职责。 （四）风险经理有权对银行各项经营活动的合规性和内部控制体系的有效性进行审核，发现问题及时制定并执行整改措施。 （五）风险经理有权向银行高层管理层、监管机构和内部审计机构报告并建议处理风险问题。 五、风险经理的义务 （一）在协助银行高层管理层进行风险管理的过程中，积极作为银行风险管理的支持者和服务者，发现问题及时进行分析、评估和处理，推动改进和完善银行风险管理制度。 （二）根据公司的授权和管理制度，保护银行的合法权益和严格遵守法律法规，恪尽职责，勤勉尽责。 （三）掌握银行业务实际情况，并根据公司的规定及时整理、总结和分析，提出改进和完善银行风险管理制度的建议。 （四）对银行各项风险进行评估和分析，提出针对性的控制措施和建议，及时向银行高层管理层和监管机构报告风险情况和处理结果。 （五）在风险管理工作中，勇于担当，严格遵守职业道德和保密要求，维护银行内外部形象，增强风险管理的公信力和可信度。 六、任职条件 （一）具有银行、企业管理、经济、金融、会计等相关专业本科及以上学历； （二）具有不低于5年从事金融业或证券业相关工作经验，其中3年以上银行风险管理工作经验； （三）熟悉国内外金融市场、金融产品及相关法律法规，对风险管理有较深入的研究和实践经验； （四）具有良好的沟通协调与组织协调能力，能够承担一定的工作压力。 七、考核评价 （一）风险经理职业技能和业务知识水平的评估：定期分析评估风险经理对银行风险管理制度及操作流程的熟悉程度和掌握能力，对基本业务流程和专业知识的了解和掌握程度进行考核和评估。 （二）风险管理工作完成情况的评估：根据银行风险管理工作时间、工作量、工作效果等因素全面考评风险经理工作的完成情况，并对其工作进行评估、考核和奖惩。 （三）岗位职责的承担情况的评估：对风险经理的岗位职责进行全面考评，并根据其能力和表现情况决定是否提拔或调整其职务。 八、附则 本管理办法自2021年起试行，具体实施细则由各商业银行自行制定。对本管理办法的解释权属于中国银行保险监督管理委员会。