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商业银行对公外汇存款账户操作规程模版
一、对公外汇存款账户的开立
1.企业客户须提交《企业基本情况表》、营业执照、税务登记证及组织机构代码证，法人或负责人身份证或护照以及其他证明材料。
2.合法的外国个人或机构应提交合法的身份证明文件。
3.客户应在银行规定的时间内预存初始存款，并签署协议。
4.在开立账户时，应列明所有需要的工具和通信地址的详情。该信息资料须经过确认。
二、对公账户外汇存款的转账和清算
1.转账和清算应由存款人或经授权出具的普通委托书代表存款人的人员在银行规定的时间内办理。
2.客户提前提出支取申请时，应提供正确无误的相关信息，包括：帐户名称、存款人名称、支取帐户、转移金额。
3.银行必须对表格、存款单据等支取申请材料进行审核。
4.如果提现申请被自动处理，存款人将收到一个带有授权码的发票。如果需要，银行员工可以通过回访确认提款申请。如果存在异常，则银行将中止处理，并联系客户确认。
5.如果外汇存款需要予以转换，则相应的汇率应按照银行的规定进行计算。
三、对公外汇存款的账户管理
1.银行应对客户账户信息的准确性和完整性进行管理。
2.银行应提供网络、ATM、电话银行等便利服务。
3.对公外汇存款账户的开立、转账、清算、授权等操作，应建立有效的安全措施，以确保账户资金的安全使用。
4.银行应建立保密制度，防止非授权人员获取客户的账户信息或交易记录。
四、其他
1. 银行应每期结束后对各项统计数据进行汇总，并定期向上级机关报告。
2. 银行应严格遵守国家外汇监管法律法规及银行外汇管理的规定，及时纠正不合规行为。
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