2023-银行从业-中级法律法规-三色笔记.pdf

《中级银行法律法规》三色笔记 目录 第一部分 经济金融基础知识2 第一章 经济基础知识 2 第二章 金融基础知识 3 第三章 金融市场 7 第四章 银行体系 10 第二部分 银行业务 13 第一章 存款业务 13 第二章 贷款业务 15 第三章 结算、代理及托管业务 21 第四章 金融市场业务 23 第五章 投行业务 24 第六章 银行卡业务 26 第七章 理财与同业业务 29 第三部分 银行管理31 第一章 银行管理基础 31 第二章 公司治理、内部控制与合规管理 36 第三章 商业银行资产负债管理 38 第四章 资本管理40 第五章 商业银行风险管理43 第四部分 银行从业法律基础53 第一章 银行基本法律法规 53 第二章 民事法律制度 59 第三章 商事法律制度 70 第四章 刑事法律制度 75 第五章 行政法律制度 81 第五部分 银行监管与自律83 第一章 银行监管体制 83 第二章 银行监管目标和方法 84 第三章 银行自律与市场约束 86 第四章 清廉金融 89 第五章 银行业消费者权益保护 92 注： 1.红色表示重点知识点，为高频考点 2.蓝色表示熟记知识点，为常考点 3.黑色为了解知识部分，只需了解 第一部分 经济金融基础知识 第一章 经济基础知识 知识点1：宏观经济发展目标 1、经济增长—国内生产总值—常住居民 （本国居民和外国居民）在一定时期内所生产的， 以市场价格表示的产品和劳务总值； 充分就业—失业率—指劳动力人口 （年龄在 16 岁以上具有劳动能力的人的全体）中失业人 数所占的百分比； 物价稳定—通货膨胀率—常用指标有消费者物价指数、生产者物价指数，国内生产总值物价 平减指数 国际收支平衡—国际收支—经常项目：最主要最基本的账户、资本和金融账户：资产所有权 在国际间流动进行记录的账户、错误与遗漏账户：人为设立的账户。 2、国内生产总值三种计算方法：生产法，收入法，支出法；三种形态：价值形态，收入形 态，产品形态； 失业率：我国公布的是城镇登记失业率。城镇登记失业率：指拥有非农业户口，在一定时期 内有劳动能力，无业而要求就业，并在就业服务机构进行求职登记的人数 通货膨胀率：消费者价格指数：一组与居民生活有关商品价格变化的幅度；生产者物价指数： 一组出厂产品批发价格的变化幅度；国内生产总值物价平减指数：按当年不变价格计算的国 内生产总值与按基年不变价格计算的国内生产总值的比率。 知识点2：经济周期 繁荣：失业率下降，收入增加使消费支出增加，社会购买力上升，市场兴旺，产品供不应求， 价格上升。市场预期好转，企业投资意愿增强，生产发展迅速，企业经营规模不断扩大，投 资数额显著增加，利润激增，商业银行的资产规模和利润也处于最高水平。 衰退和萧条：失业人口增加，消费需求减少，商品滞销，生产缩减，企业资金周转困难，商 业银行负债规模严重下降。银行贷款收缩，信用投放能力下降，出现亏损。 复苏阶段：公众对市场信心恢复，企业投资意愿增加，企业开始增加对固定资产更新，生产 经营活动趋于正常，利润增加，对借贷资金的需求也显著扩大，商业银行的资产业务规模和 利润也有明显扩大。 经济处于繁荣时期，银行业整体的经营状况就会比较好；经济处于严重的衰退与萧条之中， 银行业整体上也难以保持健康。 知识点3 行业分析 2 1、行业市场结构分析 完全竞争—由许多企业生产同质产品的市场类型，是竞争充分而不受任何阻碍和干扰的一种 市场结构； 垄断竞争—个市场中有许多的生产者生产同种但不同质产品的市场情形； 寡头垄断—相对少量的生产者在某种产品的生产中占据很大市场份额的情形； 完全垄断—独家企业生产某种特质产品从而整个行业的市场完全处于一家企业所控制之下 的情形。 市场类型