冀中能源：财务公司2022年风险评估审计报告.docxVIP

冀中能源股份有限公司 关于冀中能源集团财务有限责任公司二。二二年风险评估审核报告 致同会计师事务所（特殊普通合伙） 构及安全策略，使信息系统的高可用性、稳定性和业务连续性得到保障。 为保障资金业务安全高效开展，公司从防范重大风险、保障业务连续性着手，下大 力气进行了信息系统治理。加强灾备数据中心建设，打造了可以完整独立运行的数据灾 备系统，业务连续性得到有效保障，满足了监管要求；强化应急能力演练，认真落实机 房系统巡查制度，完善IT应急预案，开展灾备系统切换、数据恢复演练及年度机房应急 演练，确保在发生极端情况下生产业务系统和灾备系统仍能连续安全运行；2022年开展 了首次信息系统安全风险评估，建立了风险管理台账，制定了信息系统安全加固方案， 确保了系统长效稳定运行。 7、全面风险管理 董事会下设了风险控制委员会、审计稽核委员会、薪酬与考核委员会；经营层增设 风险控制部、审计稽核部，充实了专职风险控制工作人员，加强了全面风险管理体系的 组织保障。同时，通过章程、议事规则、部门职责的梳理，进一步厘清风险防控“三道 防线”的职责，董事会为风险管理最终责任人、高级管理层承担全面风险管理的实施责 任，业务条线承担风险管理的直接责任；风险管理条线承担制定政策和流程，日常监测 和管理风险的责任；内审部门承担业务部门和风险管理部门履责情况的审计责任。制定 了以《全面风险管理办法》为基础，细分风险种类的、具有行业特色的风险管理制度， 对财务公司面临的重点风险作出了制度安排。 （四）内部控制总体评价 公司的内部控制制度是完善的，执行是有效的。在资金管理方面公司较好的控制了 资金流转风险；在信贷业务方面公司建立了相应的信贷业务风险控制程序，使整体风险 控制在合理的水平。 三、公司经营管理情况 1、经营情况 截至2022年12月31日，公司总资产170. 89亿元，其中：存放同业款项5. 77亿元、存放 中央银行款项5. 57亿元；总负债125. 90亿元，其中:吸收存款107. 00亿元；2022年度累计 实现营业收入4. 61亿元，实现利润总额2. 82亿元，实现净利润2. 12亿元。 2、管理情况 公司自成立以来，一直坚持稳健经营的原则，严格按照《中华人民共和国公司 法》、《中华人民共和国银行业监督管理法》、 《企业会计准则》、 《企业集团财务公 司管理办法》和国家有关金融法规、条例以及公司章程规范经营行为，加强内部管理。 3、监管指标 根据《企业集团财务公司管理办法》规定，2022年12月31日，公司各项监管指标情 况如下： (1)资本充足率不低于银保监会的最低监管要求： 资本充足率=资本净额/风险加权资产合计=24. 19% (2)流动性比例不得低于25%： 流动性比例=流动资产/流动负债=35. 69% (3)贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和的80% 贷款余额所占比例=贷款余额/(存款余额+实收资本)=118. 46% (4)集团外负债总额不得超过资本净额： 集团外负债总额/资本净额=33. 53% (5)票据承兑余额不得超过资产总额的15%： 票据承兑余额/资产总额=14. 41% (6)票据承兑余额不得高于存放同业余额的3倍： 票据承兑余额/存放同业余额=4. 26 (7)票据承兑和转贴现总额不得高于资本净额： 票据承兑和转贴现总额/资本净额=52. 24% (8)承兑汇票保证金余额不得超过存款总额的10%： 承兑汇票保证金余额/存款总额=0. 79% (9)投资总额不得高于资本净额的70%： 投资总额/资本净额=0.21% (10)固定资产净额不得高于资本净额的20%： 固定资产净额/资本净额=0. 04% 以上指标中，其中⑶贷款余额不得高于存款余额与实收资本之和的80%、 (6) 票据承兑余额不得高于存放同业余额的3倍，暂不符合《企业集团财务公司管理办法》 第三十四条监管指标要求。依据相关文件规定，按照《中国银保监会办公厅关于做好 〈企业集团财务公司管理办法〉实施工作的通知》(银保监办发(2022) 95号)第九项 规定： “九、财务公司已开展业务不符合《办法》第三十四条监管指标要求的，应当自 《办法》施行之日起6个月内实现监管指标达标”。 4、截至2022年12月年日股东在公司的存、贷款情况：（单位：万元） 股东名称 股票代码 投资金额 存款发放贷款和垫款 冀中能源集团有限责任公司 144, 000. 00 142, 368. 60 1,483. 980. 00 冀中能源股份有限公司 000937 112, 000. 00 326, 782. 62 华北制药股份有限公司 600812 64, 000. 00 2022年，冀中能源集团抢抓大宗商品市场高位运行的有利时机，坚持“增产、降 本、拓销、挖潜”多点发力，营业收入