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60 记 录 商业银行创新发展绿色金融实践 ——以某海上风电项目绿色金融创新为例 肖 杰 陈泽鹏 李成青 谢洁华 近年来我国绿色经济快速发展，绿色金融顶 模达 1.16 万亿元，位居世界前列；清洁能源产业 层政策体系搭建不断细化完善。银行业大力发展绿 在 2020 年末首次信贷余额突破 3 万亿元，并超过 色金融，支持绿色、循环、低碳经济发展，助推经 同期钢铁、煤炭、有色等三个主要高耗能领域贷款 济结构调整和产业结构转型升级。目前我国金融体 总量，截至 2021 年 9 月，信贷余额已达 3.79 万亿元， 系仍以间接融资为主，银行的绿色金融政策是最重 同比增长 22.8%；近五年绿色贷款不良率均低于 要的绿色金融政策之一，银行业也是推动绿色金融 0.7% 以下，低于 2021 年银行业不良贷款率 1.73%， 发展的主力军。截至 2021 年末，我国的绿色信贷 绿色信贷资产质量整体良好，有力推动绿色金融发 余额已达 15.9 万亿元，连续多年位居世界第一； 展。但由于绿色项目的内生化程度不足，绿色信贷 2021 年共发行绿色债券 6072.42 亿元，同比增长 在全部信贷中的占比总体并不高。为此，银行业仍 168.32%，发行量位于世界第三；绿色债券存量规 须坚持绿色金融产品和服务的持续创新，总结具体 2022 金融言行 记 录 61 案例的特色做法和可推广的成功经验，进一步创新绿色 风电机组运营数据缺乏、后期运维费用及退役成本存在 金融机制体制，推动绿色金融高质量、可持续发展。 一定不确定性。因此，×× 海上风电项目存在超投资风 一、绿色案例背景 险、经营风险、偿债分风险及担保风险等风险因素。为 由于绿色项目的内生化程度不足，绿色信贷在全部 解决 ×× 海上风电项目融资问题，支持绿色海洋经济， 信贷中的占比总体并不高，2018 年 7 月人民银行出台 考虑海上风电项目资金需求量巨大，为此某银行拓宽业 《关于开展银行业存款类金融机构绿色信贷业绩评价的 务思路，创新融资方式，牵头联合各大银行，通过以联 通知》《银行业存款类金融机构绿色信贷业绩评价方案 合贷款的方式，形成风险共担的联合体，组织长期、低 ( 试行 )》等办法，将绿色信贷业绩评价范围推广至全部 成本的资金为 ×× 海上风电项目提供了便捷、有效的金 银行业存款类金融机构，有效提升银行机构拓展绿色信 融顾问与资金支持，确保项目在建设期有着长期、稳定、 贷业务的内生动力以及各金融机构对绿色信贷业务的重 充足的资金支持，同时创设性提出由核心集团出具流动 视程度，金融机构绿色信贷业绩出现较大提高。 性支持函的贷款保障措施，解决融资担保问题。某银行 海上风电是可再生能源发展的重要领域，海上风电 通过探索创新绿色公共项目融资模式，不仅解决项目的 是全球重要的清洁能源，具有发电利用小时数高、不占 融资难题，且对于解决环保重大项目融资问题具有重要 用土地、靠近负荷中心等优点，已成为我国发展低碳经 借鉴意义。能够有效实现环境效益和经济效益的双赢， 济、促进能源结构调整的战略制高点。积极发展海上风 也能进一步促进银行业务发展。 电是国家能源战略的重要方向。广东省作为能源消