2023年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基础试题库和答案要点.pdfVIP

其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》 2023 年基金从业资格证之证券投资基金基础知识基 础试题库和答案要点 单选题（共 30 题） 1、投资本金20 万元，在年复利 5.5%情况下，大约需要（ ）年可使本金达 到 40 万元。 A.14.4 B.12.95 C.13.5 D.14.21 【答案】 B 2、（ ）是基金分红采用的最普遍的形式。 A.直接分配基金份额 B.固定红利 C.分红再投资 D.现金分红 【答案】 D 3、资产负债表通常有以下那些作用（ ）。 A.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ B.Ⅰ.Ⅲ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ 【答案】 D 好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》 百川东到海，何时复西归？少壮不尽力，老大徒伤悲。——汉乐府《长歌行》 4、基金管理人运用证券投资基金买卖股票、债券的差价收入，（ ）营业 税。 A.免征 B.不征收 C.征收 D.减征 【答案】 A 5、以下不属于法码界定的有效市场分类类型的是（ ）。 A.半弱有效市场 B.弱有效市场 C.半强有效市场 D.强有效市场 【答案】 A 6、（ ）指在市场利率下行的环境中，附息债券收回的利息或者提前于到期 日收回的本金只能以低于原债券到期收益率的利率水平再投资于相同属性的债 券，而产生的风险。 A.流动性风险 B.再投资风险 C.信用风险 D.系统性风险 【答案】 B 一寸光阴一寸金，寸金难买寸光阴。——《增广贤文》 百川东到海，何时复西归？少壮不尽力，老大徒伤悲。——汉乐府《长歌行》 7、中国证券登记结算有限责任公司是经由（ ）批准设立的。 A.国务院财政部 B.中国证券业协会 C.上海证券交易所和深圳证券交易所 D.中国证券监督管理委员会 【答案】 D 8、下列关于利息率的说法，错误的是（ ）。 A.一般以年为计息周期，通常所说的年利率都是指名义利率 B.名义利率是指在物价不变且购买力不变的情况下的利率，或者是指当物价有 变化，扣除通货膨胀补偿以后的利息率 C.名义利率和实际利率的区别可以用费雪方程式 ir=in+p 表达。其中，ir 为名 义利率;in为实际利率;p为通货膨胀率 D.利息率简称利率，是资金的增值同投入资金的价值之比，是衡量资金增值量 的基本单位 【答案】 B 9、境内机构投资者进行境外证券投资时，可以委托境外投资顾问为其提供证券 买卖建议或投资组合管理等服务。境外投资顾问应当符合的条件不包括 （ ）。 A.所在国家或地区证券监管机构已与中国证监会签订双边监管合作谅解备忘 录，并保持着有效的监管合作关系 B.在境外设立，经所在国家或地区监管机构批准从事投资管理业务 C.经营投资管理业务达 3 年以上，最近一个会计年度管理的证券资产不少于 100 亿美元或等值货币 D.有健全的治理结构和完善的内控制度 【答案】 C 丈夫志四方，有事先悬弧，焉能钧三江，终年守菰