2023年基金从业资格证之基金法律法规职业道德与业务规范能力测试试卷B卷附答案.pdfVIP

海纳百川，有容乃大；壁立千仞，无欲则刚。——林则徐 2023 年基金从业资格证之基金法律法规、职业道德 与业务规范能力测试试卷 B 卷附答案 单选题（共 30 题） 1、( )是指基金管理公司内部部门和岗位的设置应当权责分明、相互制衡。 A.健全性原则 B.有效性原则 C.独立性原则 D.相互制约原则 【答案】 D 2、基金管理人应当在公募基金份额发售的（ ）前公布招募说明书、基金合 同及其他有关文件。 A.3 日 B.5 日 C.10 日 D.15 日 【答案】 A 3、下列关于储蓄的说法错误的是（ ）。 A.储蓄的收益会超过通货膨胀 B.储蓄会有一定的利息收益 C.储蓄是指居民将暂时不用的货币收入存入银行的一种活动 D.储蓄确保本金安全 【答案】 A 丈夫志四方，有事先悬弧，焉能钧三江，终年守菰蒲。——《顾炎武》 吾日三省乎吾身。为人谋而不忠乎？与朋友交而不信乎？传不习乎？——《论语》 4、股票基金、债券基金申购和赎回通常应遵循（ ）原则。 A.金额申购、金额赎回 B.份额申购、份额赎回 C.份额申购、金额赎回 D.金额申购、份额赎回 【答案】 D 5、(2017年)基金销售机构在基金销售活动中，可以采取的行为是（ ）。 A.采取抽奖方式销售基金 B.依靠服务质量销售基金 C.赠送基金份额销售基金 D.低于基金销售成本销售基金 【答案】 B 6、下列关于交易型开放式指数基金的说法中，不正确的是（ ）。 A.以某一选定的指数所包含的成分证券为投资对象 B.本质上是一种指数基金 C.可以进行套利交易 D.会出现大幅折价或溢价交易现象 【答案】 D 7、货币市场基金收益公告的主要内容是最近 7 日年化收益率和（ ）。 A.每万份基金总收益 好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》 一寸光阴一寸金，寸金难买寸光阴。——《增广贤文》 B.每万份基金净收益 C.5 日年化收益率 D.每千份基金净收益 【答案】 B 8、基金销售机构可以收取一定的基金销售费用，关于基金销售费用中所包含的 具体费用项目，以下表达错误的是（ ）。 A.包括认购费 B.包括申购费 C.包括销售服务费 D.包括管理费 【答案】 D 9、简单的基金产品风险评价分类不包括（ ）。 A.零风险等级 B.低风险等级 C.中风险等级 D.高风险等级 【答案】 A 10、 关于封闭式基金和开放式基金的投资策略，以下说法错误的是()。 A.开放式基金注重基金流动性 B.开放式基金需要保留一部分现金 C.封闭式基金不可以把所有资产投资长期性证券 先天下之忧而忧，后天下之乐而乐。——范仲淹 云路鹏程九万里，雪窗萤火二十年。——《王实甫》 D.封闭式基金可以投资流动性较弱的证券 【答案】 C 11、基金管理人应当在基金份额发售的（ ）日前公布招募说明书，基金合同及