证券从业——证券投资基金要点总结.pdfVIP

好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》 精品文档 第一章 证券投资基金概述 第一节 证券投资基金的概念与特点 1、与直接投资股票或债券不同，证券投资基金是一种间接投资工具； 2、证券投资基金特点：①集合理财、专业管理；②利益共享、风险共担；③组 合投资、风险分散；④严格监管、信息透明；⑤独立托管、保障安全； 3、基金与股票、债券的差异：①反映的经济关系不同；②所筹资金的投向不同； ③投资收益与风险大小不同； 4 、基金与银行存款的差异：①性质不同；②收益与风险特性不同；③信息披露 程度不同； 第二节 证券投资基金的运作与参与主体 1、 第三节 证券投资基金的法律形式 1、契约型基金是根据基金合同设立的；公司型基金是根据基金公司章程设立的； 2、契约型基金与公司型基金的区别：①法律主体资格不同；②投资者的地位不 同；③基金运营依据不同； 3、 第四节 证券投资基金的运作方式 1、封闭式基金与开发式基金的不同：①期限不同；②份额限制不同；③交易场 所不同；④价格形成方式不同；⑤激励约束机制与投资策略不同； 第五节 证券投资基金的起源与发展 1、最早的基金：1868 年英国“海外及殖民地政府信托基金”； 2、第一只开放式基金：1924 年美国“马萨诸塞投资信托基金”； 3、全球基金发展的趋势与特点：①美国占据主导地位；②开放式基金成为主流 产品；③竞争加剧，行业集中趋势突出；④基金资产的资金来源发生变化； . 其身正，不令而行；其身不正，虽令不从。——《论语》 古之立大事者，不惟有超世之才，亦必有坚忍不拔之志。——苏轼 精品文档 第六节 我国基金业的发展概况 1、1992 年中国第一只比较规范的基金——淄博乡镇企业投资基金成立； 2、1998 年《证券投资基金管理暂行办法》发布； 3、南方基金管理公司——基金开元；国泰基金管理公司——基金金泰； 4 、2001 年第一只开放式基金——华安创新； 5、2004 年《证券投资基金法》 6、2004 年 10 月，第一只 LOF——南方基金配置基金； 2004 年底，第一只 ETF——华夏上证 50 ； 第七节 基金业在金融体系中的地位与作用 1、为中小投资者拓宽了投资渠道； 2、优化金融结构，促进经济增长； 3、有利于证券市场的稳定和健康发展； 4 、完善金融体系和社会保障体系； 第二章 证券投资基金的类型 第一节 证券投资基金分类概述 第二节 第三章 在 第四章 基金管理人 第一节 基金管理人概述 1、基金管理公司注册资本不少于 1 亿元人民币； 2、基金管理公司主要股东条件： ①从事金融资产管理行业，注册资本不低于 3 亿元人民币；②持续经营 3 个以上 会计年度；③最近 3 年无违法违规行为；④其他股东净资产不低于 1 亿元人民币； 3、基金管理公司主要业务：①证券投资基金业务；②特定客户资产管理业务； ③投资咨询服务；④全国社保基金管理及企业年检业务；⑤QDII 业务； . 天行健，君子以自强不息。地势坤，君子以厚德载物。——《易经》 丹青不知老将至，贫贱于我如浮云。——杜甫 精品文档