信用卡犯罪案件侦查.pptVIP

* 使用伪造的信用卡、以虚假的身份证明骗领的信用卡、作废的信用卡或者冒用他人信用卡，进行信用卡诈骗活动，数额在5000元以上不满5万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额较大”；数额在5万元以上不满50万元的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额巨大”；数额在50万元以上的，应当认定为刑法第一百九十六条规定的“数额特别巨大”。 第三十一页，共六十五页。 * 甲乙共谋教训其共同的仇人丙。由于乙对丙有夺妻之恨，暗藏杀丙之心，但未将此意告诉甲。某日，甲、乙二人共同去丙处。为确保万无一失，甲、乙以入室盗窃为由邀请不知情的丁在楼下望风。进入丙的房间后，甲、乙同时对丙拳打脚踢，致丙受伤死亡。甲、乙二人旋即逃离现场。在逃离现场前甲在乙不知情的情况下从丙家的箱子里拿走人民币5万元。出门后，甲背着乙向丁谎称从丙家窃取现金3万元，分给丁1万元，然后一起潜逃。潜逃期间，甲窃得一张信用卡，向乙谎称该卡是从街上捡的，让乙到银行柜台取出了信用卡中的3万元现金。犯罪所得财物挥霍一空后，丁因生活无着，向公安机关投案，交待了自己和甲共同盗窃的事实，但隐瞒了事后知道的甲、乙致丙死亡的事实。对于甲、乙盗窃和使用信用卡的行为，下列何种判断是错误的?(2006／2／99，不定项)　　A．甲、乙构成盗窃罪的共同犯罪　　B．甲、乙构成信用卡诈骗罪的共同犯罪　　c．甲构成盗窃罪，乙构成信用卡诈骗罪　　D．甲构成盗窃罪，乙构成诈骗罪 第三十二页，共六十五页。 * 被告人江某与被害人郑某是同一家电脑公司的工作人员，二人同住一间集体宿舍。某日，郑某将自己的信用卡交江某保管，3天之后索回。一周后，郑某发现自己的信用卡丢失，到银行挂失时，得知卡上1.5万元已被人取走。郑某报案后，司法机关找到了江某。江承认是其所为，但对作案事实前后供述不一。第一次供述称，在郑某将信用卡交其保管时，利用以前与郑某一起取款时偷记下的郑某信用卡上的密码，私下在取款机上取款；第二次供述称，是仿制了一张信用卡后，用所获取的郑某信用卡上的有关信息取款；第三次供述却称，是拾得郑某的信用卡后，用该卡取款。但被害人郑某怀疑是江某盗窃其信用卡后取走卡上所存的钱款。请回答以下85－88题。　　85.如果郑某将信用卡交江某保管时，江某私下用来取走了现金，下列说法正确的是：B 　A.江某构成侵占罪　　B.江某构成信用卡诈骗罪　　C.江某构成盗窃罪　　D.江某不构成犯罪　　 第三十三页，共六十五页。 * 86.如果江某用自己仿制的信用卡在自动取款机上提取了现金，下列说法正确的是：C 　A.江某构成伪造金融票证罪　　B.江某构成伪造信用卡罪　　C.江某构成信用卡诈骗罪　　D.应该实行数罪并罚　　87.如果江某拾得信用卡后，用该信用卡在自动取款机上提取了现金，下列说法错误的是：ACD　　A.江某构成侵占罪　　B.江某构成信用卡诈骗罪　　C.江某构成侵占遗失物罪　　D.江某不构成犯罪，其行为属不当得利　　 第三十四页，共六十五页。 * 88.如果江某盗窃信用卡后，用该信用卡在自动取款机上提取了现金，下列说法正确的是：D　　A.江某构成盗窃信用卡罪　　B.江某构成信用卡诈骗罪　　C.江某既构成盗窃罪又构成信用卡诈骗罪，应实行数罪并罚　　D.江某构成盗窃罪 第三十五页，共六十五页。 * ★保险诈骗罪（第198条）　　 一、保险诈骗罪的概念和特征行为人故意虚构保险标的，或者对已发生的保险事故编造虚假的原因或夸大损失程度，或者编造未曾发生的保险事故，或者故意制造保险事故，进行保险诈骗活动，骗取数额较大的财物的行为。。 第三十六页，共六十五页。 * (一)客体特征 国家的保险管理秩序和保险人的财产所有权。 保险金，是指按照保险法规，投保人根据合同约定，向保险人支付保险费，待发生合同约定内的事故后获得一定的赔偿。 第三十七页，共六十五页。 * (二)客观特征 行为人实行了保险诈骗活动，骗取数额较大的 财物的行为。 具体表现为以下五种行为: 1.投保人虚构保险标的，骗取保险金 (1)虚构根本不存在的保险标的，骗取保险金 (2)将不合格的标的伪称为合格的标的 (3)故意增大保险标的金额，恶意超额投保，骗取大于标的额数倍甚至数十倍的保险金 第三十八页，共六十五页。 * 2、投保人、被保险人或者受益人对发生的保险事故编造虚假的原因或者夸大损失的程度，骗取保险金 (1)对发生的保险事故编造虚假的原因，骗取保险金 《保险法》第16条第5款：保险事故指保险合同约定的保险责任范围内的事故。 第三十九页，共六十五页。 * (