2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点.docxVIP

2022-2023年证券投资顾问之证券投资顾问业务基础试题库和答案要点 单选题（共200题） 1、证券组合的（ ）是描述一项投资组合的风险与回报之间的关系。在以风险为横轴，预期回报率为纵轴的坐标上显示为一条曲线所有落在这条曲线上的风险回报组合都是在一定风险或最低风险下可以获得的最大回报 A.可行域 B.有效边界 C.区间 D.集合 【答案】 B 2、收入支出结构分析包括收入结构分析、生活支出结构分析和结余能力分析。下列关于结余能力分析无误的有（　　）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A 3、风险识别的方法包括()。 A.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 【答案】 B 4、证券投资顾问不得通过（　　）作出买入、卖出或者持有具体证券的投资建议。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B 5、对支撑线和压力线的修正过程是对现有各个支撑线和压力线（　　）的确认。 A.影响力 B.重要性 C.走势 D.估值 【答案】 B 6、现金预算与实际的差异分析应注意的要点错误的是（　　） A.总额差异的重要性要大于细目差异 B.要定出追踪的差异金额或比率门槛 C.依据预算的分类个别分析 D.刚开始做预算若差异很大，应每月对所有项目进行改善 【答案】 D 7、通常认为证券市场是有效市场的机构投资者倾向于选泽（　　）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅱ D.Ⅰ.Ⅲ 【答案】 C 8、根据相对强弱指数的取值大小,投资操作不同，以下属于买入操作的取值范围的是（ ） A.Ⅰ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅱ C.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅱ.Ⅲ 【答案】 A 9、下列关于统计推断的参数估计。说法正确的有（　　）。 A.I、II、IV、V B.III、IV、V C.I、III、IV、V D.II、III、IV、V 【答案】 C 10、在现金管理中，（　　），会得到一项比较实际的预算。 A.用一定的时间去评估过去的财务状况、支出模式及目标 B.用一定的时间去评估现有的财务状况、支出模式及目标 C.用一定的时间去评估过去和现有的财务状况、支出模式及目标 D.用一定的时间去评估末来的财务状况、支出模式及目标 【答案】 B 11、下列关于保险规划的做法中，可能面临风险的有（ ）。 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 【答案】 B 12、客户的个人理财行为影响到其个人资产负债表，下列表述正确的有（　　）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅴ 【答案】 B 13、投资规划的步骤包括有（　　）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 C 14、考察和分析企业的（ ），主要从管理层风险，行业风险，生产与经营风险，宏观经济，社会及自然环境等方面进行分析和判断。 A.基本信息 B.财务状况 C.经营状况 D.非财务因素 【答案】 D 15、根据市场风险产生的原因，可以将市场风险分为（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅱ.Ⅲ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 B 16、在合理的利率成本下，个人的信贷能力即贷款能力取决于（　　）。 A.Ⅰ、Ⅲ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅱ、Ⅳ D.Ⅲ、Ⅳ 【答案】 D 17、风险对冲是指通过投资或购买与标的资产收益波动（ ）的某种资产或衍生产品来冲销标的资产潜在损失的一种策略性选择。 A.不相关 B.相独立 C.负相关 D.正相关 【答案】 C 18、从业人员可以从（ ）方面帮助客户准确判断保险标的具体情况，进行综合的判断与分析，帮客户选择对其合适的保险产品，较好地回避各种风险。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ.Ⅴ 【答案】 A 19、投资顾问在确定客户证券投资目标时应结合客户（ ）进行分析确定。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅰ.Ⅲ C.Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 C 20、行业分析中基本分析的内容包括（　　）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 A 21、下列关于证券投资顾问后续职业培训的具体内容，说法正确的是（ ）。 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C.Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D 22、证券公司、证券投资咨询机构在进行证券投资顾问业务推广和客户招揽时，不得有以下行为（　　）。 A.Ⅰ.Ⅱ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 【答案】 D 23、现金流分析法是通过对一定时期内（　　）评估金融机构短期内的流动性状况 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B.Ⅱ.