2023年票据与账户管理准入资格考试真题模拟汇编（共371题）.docxVIP

2023年票据与账户管理准入资格考试真题 模拟汇编 （共371题） 1、银行应当及时将境外机构人民币银行结算账户的下列哪些信息向人民币跨境收付信息管理系 统报送？（）（多选题） A.开销户信息 B.基本信息变更 C.余额信息 D.涉及的与境外主体之间资金划转信息 试题答案：A, B, C, D 2、下列哪些专用存款账户需要支取现金的，应在开户时报中国人民银行当地分支行批准。（） （多选题） A.基本建设资金 B.更新改造资金 C.政策性房地产开发资金 D.金融机构存放同业资金账户 试题答案：A, B, C, D 3、以下关于建立健全银行结算账户业务复核制度的说法正确的是（）（多选题） A.人民银行上海总部、各分支行和银行应建立健全银行结算账户业务复核制度，加强内部控制 和管理，防止银行结算账户业务处理“一手清” B.开户银行应当对存款人提交的开户中请资料的真实性、完整性和合规性进行双人审查，并签 章予以确认。 C.人民银行上海总部、各分支行应指派专人（不得为临时人员）对开户银行所报送开户申请资 料的完整性、合规性进行审核。审核无误后，登记开户申请资料交接单，交账户管理系统录入员。 试题答案：A, B, C, D, E 32、对来自（）等国际反洗钱组织指定高风险国家或者地区的客户，义务机构应根据其风险状况， 采取强化身份识别措施。（多选题） A.金融行动特别工作组（FATF） B.亚