新线操作规程.pptVIP

新线操作规程第一页，共三十四页，2022年，8月28日 一、管理办法修改内容解读中国银行股份有限公司江苏省分行ATM业务操作规程（2011年版）中国银行股份有限公司江苏省分行自助服务区（点）管理办法（2011年版）《中国银行自动柜员机业务管理办法》（总行2009年版）主要内容第二页，共三十四页，2022年，8月28日 一、管理办法修改内容解读（一） 省行部门分工调整 省行个人金融部新增： ATM长短款BGL账户的管理职能。 省行银行卡部的清算职能调整为： 1.负责全辖ATM非BANCS卡及非本省借记卡和长城信用卡的差错交易调整工作； 2.负责全辖ATM跨省、跨行交易的查询查复工作。 省行信息科技部新增： 全辖ATM和自助终端设备在ATMM中的日常维护工作第三页，共三十四页，2022年，8月28日 4二、ATM操作规程讲解 总则 ATM清机业务人员职责 ATM清机业务基本规定 ATM加钞、清机、缴回业务处理 网点机构ATM长短款差错处理 ATM清机对账流程 风险环节及控制 设备增加或删除 附则 整体架构第四页，共三十四页，2022年，8月28日 5二、ATM操作规程讲解ATM所属网点机构 ATM所属网点机构，是对单台或一组ATM设备负责加钞及清机账务处理的营业机构。 网点机构所辖ATM占款使用总账7014CGL科目反映，该网点机构所辖所有ATM设备占款余额总和等于该网点机构7014CGL科目余额。（一） 总则第五页，共三十四页，2022年，8月28日 6二、ATM操作规程讲解2. ATM业务涉及主要系统 核心系统：指BANCS系统。 ATMP系统：指蓝图集中C-ATMP系统。 ATMM系统：指蓝图配套投产的总行集中版ATMM监 控系统。 ATMC系统：分为目前应用的各厂商为我行开发支持的ATMC系统（安装设备简称“厂商ATMC设备”和总行统一跨平台ATMC系统（安装设备简称“跨平台ATMC设备”）。蓝图投产后，我行使用的是江苏特色厂商版ATMC系统，之后将逐步升级为总行统一跨平台ATMC系统。（一） 总则第六页，共三十四页，2022年，8月28日 7二、ATM操作规程讲解业务处理时间要求 蓝图新线，全辖依附网点机构自助设备、依附式自助银行设备必须每日清机，原则上应于每日下午16：00前完成当日设备的清机加钞和BANCS系统上的ATM现金领缴及长短款挂账处理。 离行式自助设备、离行式自助银行设备原则上每周清机两次，并于当日下午17：00前完成当日清机加钞及账务处理，具体清机时间各行可根据ATMM系统中实际显示的设备剩余备用金情况而定。（一）总则在清机过程中发现现金差错第七页，共三十四页，2022年，8月28日 8二、ATM操作规程讲解短款长款通过020030交易挂8421账户通过020056交易挂7414账户发起差错查询通过21053交易销记8421账户到9991账户，再通过21051交易贷记客户账可正常处理通过20010交易将现金转至9991账户，再通过21048交易销记7414账详细登记ATM长短款差错登记簿可正常处理在清机过程中发现现金差错将差错情况如实上报，登记ATM长短款按照实际长、短款金额在BANCS系统中挂账。无法正常处理经查询，确定无法正常处理的，上报申请转损益。（二） 网点机构ATM长短款差错处理第八页，共三十四页，2022年，8月28日 9二、ATM操作规程讲解1. 差错发现 当ATM清机人员发现ATM实际钞箱现金，与ATMM显示的上期合计应缴回金额（上期取款钞箱应缴回金额和上期存款钞箱应缴回金额合计）不符时，应立即查找该台设备ATMC交易流水及ATMD报表流水（包括ATM1000表、ATM1010表及ATM3000表），确定差错具体交易信息，报告网点机构业务经理，并填写《暂付暂收款项入账/调帐申请书》（附件3），同时在《ATM长短款登记簿》和《ATM长短款BGL账户台账》（附件2）上进行登记。在长短款处理完毕后，要将登记簿和台帐其余信息补充完整。（二） 网点机构ATM长短款差错处理第九页，共三十四页，2022年，8月28日 10二、ATM操作规程讲解2. 网点机构ATM现金长款挂账操作流程（1）确认长款 ATMM管理员填制《暂付暂收款项挂账/销账申请书》（见附件3）的挂账申请部分，并加盖名章，将现金上缴时留存的第二联“现金出入库凭证”与打印的ATMM系统清机应缴回现金合计数查询打印结果作为附件。网点（部门）业务经理对该台ATM当天交易情况及附件进行再次核查，核对无误后，在《暂付暂收款项挂账/销账申请书》中挂账申请部分签字确认，报网点负责人或部门团队主管审批。（二） 网点机构