2023反洗钱知识竞赛试题库及答案(通用版).pdfVIP

好学近乎知，力行近乎仁，知耻近乎勇。——《中庸》 2023反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版） — 、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题目要求的选项） 1.金融机构应在机构和人员上保障反洗钱义务的有效履行，反洗钱法律法规中 规定的措施包括：A A．应当指定专人负责反洗钱工作 B．配备必要的管理人员和技术人员 C．确定负责反洗钱工作的高层管理人员 D．应当建立专门的反洗钱部门 2.目前全球最有影响的专业反洗钱国际组织是？B A.艾格蒙特组织 B.金融行动特别工作组 C.亚太反洗钱小组 D.欧亚反洗钱与反恐融资小组 3.《反洗钱法规定》金融机构有未按照规定保存客户身份资料和交易记录的， 致使洗钱发生后果的处 （ A ）罚款。 A．处50万元以上500万元以下　 B．处50万元以上200万元以下 4．处20万元以上500万元以下　 D．处30万元以上500万元以下 5.《反洗钱法》正式实施的时间是（C）。 A．2006年1月1 日 B．2006年10月31 日 C．2007年1月1 日 D．2007年10月31 日 6.《反洗钱法》规定，金融机构未按照规定履行客户身份识别义务且情节严重 的，对金融机构处多少罚款？B A.10万元以上50万元以下 B.20万元以上50万元以下 C.30万元以上50万元以下 D.20万元以上40万元以下 7.中国人民银行及其分支行进行反洗钱现场检查时 ，反洗钱工作人员应出示 （ B ）否则 ，金融机构有权拒绝 A．行员证 B．执法证 Ｃ．检查证 Ｄ．身份证 8.对可疑交易标准进行明确规定的是：B A．《金融机构反洗钱规定》（中国人 民银行令2006年第1号发布） B．《金融机构大额交易和可疑交易报告管理办法》（中国人民银行令2006年 第2号发布） C．《金融机构客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》（中 国人民银行、银监会、证监会、保监会令2007年第2号发布） D．《中国人民银行反洗钱调查实施细则 （试行）》（银发［2007］） 大丈夫处世，不能立功建业，几与草木同腐乎？——《罗贯中》 以铜为镜，可以正衣冠；以古为镜，可以知兴替；以人为镜，可以明得失。——《旧唐书·魏征列传》 9.公司各分支机构应认真执行客户身份识别制度，贯彻落实“（B）”原则，在 展业、承保、保全、理赔、（）、收付费等与客户接触的各业务环节，认真识 别客户身份。 A．了解你的客户、退保 B．了解你的客户、客服 C．熟悉你的客户、客服 D．熟悉你的客户、退保 10.法人、其他组织和个体工商户客户身份识别应留存其有效年检的“三证”， 即（D）的复印件或者影印件 A．营业执照 B.组织机构代码证C.税务登记证D.以上都是 11.客户申请解除保险合同时，如退还的保险费或者退还的保险单的现金价值金 额为人民币1万元以上或者外币等值1000美元以上的，应当要求退保申请人出 示保险合同原件或者保险凭证原件，核对（C）的有效身份证件或者其他身份 证明文件，确认（）的身份。 A．投保人，被保险人 B．被保险人，退保申请人 C．退保申请人，申请人 D．投保人，申请人 12.（A）或者（）请求保险公司赔偿或者给付保险金时，如单个被保险人、受