保单整理(含保单存折).pptVIP

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  • 2023-07-22 发布于河南
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保单整理(含保单存折);保单整理(含保单存折);保单整理的定义;;圈中人寿险资源网收集整理制作,未经圈中人寿险资源网授权请勿转载转发,违者必究;客户愿意购买的原因;业务员需要保单整理; 就像衣服一样,不能一件衣服穿四季,不是一张保险单子能解决所有问题。家庭保障的是否合理、完备、充足,要根据家庭成员年收入情况不断进行调整。 保险也不是买完就不用管了,有很多情况是买完之后锁在抽屉里,保单贷款功能被忽略,忘记缴费导致保单失效,发生风险不予理赔,甚至有人买的时间久了到期该领钱了都不知道,忘记自己还有这份钱。 每年,我们都应该养成这样一个习惯:为家庭保单做一次所投保险的整理和检查,再次确认现有的保障,并根据家庭收入情况进行补充和完善。 ;客户需要保单整理——“需求”;客户需要保单整理——“盲点”; 懒得看保单条款与内容 切入点—— 了解本身权益:再复习一次保单附加价值。 投保书填写不够谨慎换工作等未主动告知寿险顾问 切入点—— 修正基本资料:如职业、投保人,受益作人的变更等后理赔息息相关 ;还犹豫什么,开始行动吧!;保单整理实务;保单整理的流程;第一步:保单汇总;第一步:保单汇总;第二步:解决实务问题;第三步:利益分析;保单评估与检视原则:;年收入比例投保法就是按照投保个体的年收入比例进行确定人身风险保障规划的投保金额的一种常用方法

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