2023年理财规划师之三级理财规划师题库及完整答案（历年真题）.docxVIP

2023年理财规划师之三级理财规划师题库 第一部分 单选题(500题) 1、国家统一规定，养老保险的结余要预留相当于( )的养老金开支，其余按规定处理。A.1个月B.2个月C.3个月D.4个月【答案】：C 2、“月光族”，经常会出现消费支出一直大于工薪收入，有时不得不用家庭原有的财富积累来填补缺口，甚至需要负债。这种情况如果一直持续，随着时间的推移，家庭财富必将耗尽，家庭将陷入财务危机，这种消费模式属于( )。A.收大于支消费模式B.收支相抵消费模式C.支大于收消费模式D.收支无关消费模式【答案】：C 3、某保险公司业务员秦某到小张家推销保险，小张夫妇决定投保一份以死亡为给付条件的投资连结险，小张作为被保险人因急事外出没有在保单上签字，小张的妻子在秦某的鼓动下代其签字，并交了保费。如果小张因意外去世，保险公司( )。A.不赔，小张没有签字B.不赔，小张的妻子没有尽到告知义务C.赔付，保险公司默认了小张妻子的代签行为D.赔付，小张妻子不知不可代签【答案】：C 4、下列不属于固定收益证券的是( )。A.债券B.优先股C.资产支持证券D.基金【答案】：D 5、上海证券交易所规定，采用竞价交易方式的，每个交易日的( )为开盘集合竞价时间。A.9:15～9:25B.9:30～11:30C.13:00～15:00D.14:57～15:00【答案】：A 6、共有物的管理费用不包括( )。A.保存费用B.改良费用C.缴纳税款D.更新费用【答案】：D 7、( )是指当一家基金管理公司同时管理多只开放式基金时，基金投资人可以将持有的一只基金转换为另一只基金。即投资人卖出一只基金的同时，买入该基金管理公司管理的另一只基金。A.基金转换B.基金的非交易过户C.红利再投资D.基金申购【答案】：D 8、强调了经济周期的根源在于生产结构的不平衡的理论是( )。A.纯货币理论B.创新理论C.心理理论D.投资过度理论【答案】：D 9、下列关于存本取息的叙述正确的是( )。A.一次存入本金，到期支取利息的定期存款B.起存金额为人民币1000元C.可以提前支取利息D.适合有款项在一定时期内不需动用，只需定期支取利息以作生活零用的客户【答案】：D 10、下列关于股票典当的说法，错误的是( )。A.是一种主要为证券市场中的个人投资者提供融资服务的业务B.贷款合同的期限比较灵活，可视投资者的具体需要定为1～3个月C.典当行对典当的股票有一定的要求，未流通股不典当D.一般来说，典当行对蓝筹股、大盘股和指标股有一些偏好【答案】：B 11、( )是目前高校中级别最高、奖励额度最大的奖学金。A.国家奖学金B.学科奖学金C.特殊奖学金D.重点奖学金【答案】：A 12、投资与投资规划存在一定的差别，投资( )更强，要对经济环境、行业、具体的投资产品等进行细致分析，进而构建投资组合以分散风险、获取收益；投资规划( )更强，要利用投资过程创造的潜在收益来满足客户的财务目标；投资只不过是工具。A.收益性；目标性B.目标性；收益性C.技术性；程序性D.程序性；技术性【答案】：C 13、由于( )的存在，纳税人的计税依据就会小于其课税对象的数额，从而有利于降低其税收负担，起到照顾纳税人的最低生活需要。A.免征额B.起征点C.计税依据D.最低征收额【答案】：A 14、孙小姐的企业设立了企业年金制度，我国企业年金的类型是( )。A.灵活缴费型B.确定缴费型C.投保资助型D.部分积累型【答案】：B 15、为了确保理财计划的执行效果，理财规划师应遵循三个原则：准确性、有效性、 ( )。A.全面性B.稳健性C.安全性D.及时性【答案】：D 16、下列关于份额转让的说法错误的是( )。A.在共有人转让他的份额时（通常限于出卖），在价格等条件相同的情况下，其他共有人有优先于非共有人购买的权利B.如果几个共有人都想购买该份额，应由转让份额的共有人决定将其份额转让给哪个共有人C.因为一个共有人的转让可能造成其他共有人蒙受损失的情形发生，因此其他共有人的这种优先购买权，什么时候行使都可以D.共有人在不损害社会利益和他人利益的条件下，可以放弃其应有的份额，这也是共有人对其份额行使处分权的一种表现【答案】：C 17、( )是指子女参加工作到退休之前的这段时间，理财的重点是准备退休金。A.单身期B.家庭与事业形成期C.家庭与事业成长期D.退休前期【答案】：D 18、关于活期一本通的说法，不正确的是( )。