打击和处置非法集资工作方案.docxVIP

打击和处置非法集资工作方案 为贯彻落实党中央和省、市、区上级部门关于打击和处置非法集资工作的各项决策部署，有效防范重大金融风险，营造我街良好营商环境，保障社会和谐稳定，根据《打击和处置非法集资工作联合执法机制》和有关法律法规，结合我 街实际，特制定本工作方案。 一、工作目标 按照市打非办和区委、区政府的要求，遵循属地为主、部门联动、正面宣传、打防并举、综合治理、重在治本”的工作原则，主动出击，优化摸排模式，以加强风险预警、联合执法、扫楼摸排等方式，摸清我街辖区非法集资经营活动风险情况，力争“排查全覆盖、处置硬措施、风险软着陆”, 实现风险隐患早防早治、源头治理的效果。 二、组织机构 街道成立街道打击和处置非法集资工作领导小组(以下 简称“领导小组”),人员分工如下： 组长： 副组长： 成员单位：公共服务办、城市管理办、公共安全办、市场监督管理所、派出所、税务所、各社区(村)、各物业公 司。 领导小组办公室设在街道公共服务办，负责日常工作， 办公室主任由**同志兼任。 三、职责分工 公共服务办：一是负责全街道风险排查整治行动统一部署调度工作，负责收集汇总全街风险排查情况及日常工作信息，不定期对各成员单位的排查开展情况进行调研，并将相关情况上报；二是重点负责指导教育培训领域、养老领域、商贸流通和电子商务领域、文化旅游领域、医疗美容健康领域的非法集资活动稳定风险的排查和处置；三是统筹推进打 非宣传教育重点工作。 公共安全办：一是协助派出所做好打非行动，负责打非具体实施工作；二是协助社区(村)做好辖区内非法集资活动清查工作；三是每月组织两场集中清查摸底行动，并于每月15日、30日将清查情况汇总报送至公共服务办；四是负责做好行动过程中涉及群众身体健康、社会稳定的相关思想 工作。 市场监督管理所：一是组织安排专人参与辖区排查整治行动；二是建立打击和处置非法集资举报奖励工作制度；三是负责各类媒介广告的监测，并及时查处投融资类违法广告 和虚假宣传行为。 派出所：组织安排专人参与排查和整治行动；负责对街 道各成员单位移送的或者群众举报的风险线索，及时介入、 依法打击。 税务所：组织安排专人辖区内排查整治行动；负责在风险排查整治行动中对企业单位和个人纳税情况、公司账务核 算等依法开展检查。 城市管理办：重点负责指导房地产行业涉众型非法经营活动稳定风险的排查和整治；重点负责指导从事农、林、水 产活动的企业涉众型非法经营活动稳定风险的排查和整治。 各社区(村)：一是制定工作方案，建立社区(村)打非领导机构和清查工作组，组织安排专人负责扫楼、排查等日常工作；二是组织人员定期对辖区内非法集资活动开展排查整治行动，全面广泛收集情报信息，建立台账；三是协调对接物业公司，统筹做好社区(村)打击和处置非法集资集中整治工作，做好物业公司对接工作；四是通过网络宣教、宣传栏、横幅等多种手段，对辖区群众进行打传打非、防电诈 的宣传教育工作。 各物业公司：协助社区(村)在本物业辖区内共同开展打传打非、防电诈的宣传教育工作；协助社区(村)开展打 击整治非法集资日常工作。 四、工作重点 (一)重点行业。各类投融资、股权投资、咨询服务、养老、文化旅游、农林业、电子商务、房地产、培训、医疗 美容健康等重点行业及关联企业。 (二)重点场所。主要包括亿达、云顶商业街、研发中 心等重点商务聚集区。 (三)排查要点。 1、加强走访，审查资质。社区组织安排专人走访，摸清辖区内企业数量、规模等，全面排查未按规定登记注册的、未取得许可审批和备案擅自从事有关经营活动、实际经营场所与登记住所不一致的、频繁变更住所和高管的、短期内大量铺设分支机构的问题企业。重点注重名称或经营范围中使用“金融”“投资”“理财”“资产管理”基金”等相关 字样的主体。 2、注重宣传，对比特征。对照非法集资的特征，定期到辖区交通要道、楼宇电梯等场所进行走访，重点注重宣传中含有或涉及“金融创新”、“金融科技”、“消费返利”、金融互助”、“虚拟货币”、“养老扶贫”、“炒期货外汇”、共享经济”、“黄金租赁”、预付卡等内容，以及高收益、高回报，明示或暗示保本、有担保无风险等内容的主体，以及利用专家、知名人士、专业机构、“受益者” 等名义或形象作推荐说明的虚假违法广告主体和平台。 3、注重人员，追溯过往。一是看从业人员，对其相关资质、职业经历、是否因集资行为受到处罚或刑事追究等情况，是否有大量群众举报、舆情指向。二是看投资人员，是 否有投资人以前参与过非法集资项目，特别是老年人、贫困 人员等聚集的群体。 4、审视业务，穿透盈利。结合企业业务合同等资料，掌握其实际经营情况、业务类型及流程，重点注重有募集资金性质的业务，穿透分析其最终盈利来源，分析资金流入是否合法、稳定可靠。若最终盈利不是来自企业的生产经营利润，或利润明显不足以支撑其