资产管理业务尽职调查及合同问题.pptxVIP

资管工程尽职调查与合同问题;第一局部 资管工程尽职调查 为什么要尽职调查？ 调查什么？ 如何调查？ ;为什么要尽职调查？;尽职调查是金融机构风险管理重要手段之一； 尽职调查的目的是为了对工程所涉及的交易对手、交易标的、担保措施、融资信息等要素进行全面、客观、准确地了解； 尽职调查的作用在于发现问题、揭示风险、躲避风险。 ;调查什么？;一、尽职调查的主要职责;二、尽职调查的原则;三、尽职调查的主要内容;〔一〕、资管工程基本情况〔二〕、交易对手调查情况〔三〕、担保、投资标的情况〔四〕、风险分析及风控措施〔五〕、部门意见及承诺上述内容根据工程情况具体调整和完善，投资类工程、事务管理类工程则参照调整。;〔一〕资管工程基本情况;〔二〕交易对手调查;〔三〕担保、投资标的调查情况;〔四〕风险分析及风险控制措施;〔五〕部门意见及承诺;五、重点调查内容讲解;2、交易合法性审查 ;3、交易主体的资产审查;4、交易主体财务审查 ;5、交易主体经营状况审查 ;6、重大事件审查;〔二〕风险分析;〔三〕土地使用权抵押;〔四〕尽职调查材料清单; 如何调查？;一、调查前的准备;二、尽职调查的主要方法;小结;第二局部;一、合同草拟 1、草拟合同时，应当以尽职调查报告内容为基础，根据工程交易结构，将尽职调查报告中的工程要素、风控措施、陈述等内容落实到合同中去，且应与尽职报告保持一致，当出现工程变化时，应及时向公司书面报告，批准同意后，按变更后情况进行操作。 2、草拟合同应以公司利益最大化为基础，一方面充分争取公司最大利益，另一方面合理减少或躲避公司责任； 3、注意工程多个合同之间的逻辑关系，保持一致性。 4、合同管辖问题：定向资产管理合同以公司住所地人民法院管辖为主、其次不约定管辖地，尽量防止由委托人住所地法院管辖或仲裁；其它合同原则上要求在管理人住所地管辖。;二、合同沟通 1、完成合同初稿且符合公司要求后，向法律风险总部提交无痕的合同文本审查； 2、法律风险总部审查反响后，就修改文本与法律部及时沟通确定后，向交易对手提交没???修改痕迹的合同文本； 3、交易对手提出修改意见后，审阅对方修改意见，并进行合理沟通；如对方坚决修改，则提交法律部再次审查；最终达成一致后定稿。;三、合同签订 1、原则上交易对手企业先行签订； 2、重要合同实行面签； 3、放款前完成合同签订，且尽量由管理人保管； 4、合同中手填事项必须一致，不得涂改、删除等； 5、合同中一般要求不能留有空白未填事项； 6、完成签订的合同需及时存档，防止丧失。 ;四、合同履行 树立履约意识，管理人应严格按照合同约定和法律法规要求履行职责，包括履行自身义务、行使自身权利，防止操作风险。 管理人违反合同约定职责，可能导致被人追索，并最终赔偿损失的风险。 ;五、定向合同存在的问题 1、定向合同与尽职调查报告不一致； 2、定向合同中投资方式、范围不明确； 3、现状交付条款落实问题； 4、尽职调查责任与后期管理责任转移问题； 5、风险及承担问题； 6、诉讼管辖问题。;9、静夜四无邻，荒居旧业贫。。5月-235月-23Tuesday, May 23, 2023 10、雨中黄叶树，灯下白头人。。08:33:5408:33:5408:335/23/2023 8:33:54 AM 11、以我独沈久，愧君相见频。。5月-2308:33:5408:33May-2323-May-23 12、故人江海别，几度隔山川。。08:33:5408:33:5408:33Tuesday, May 23, 2023 13、乍见翻疑梦，相悲各问年。。5月-235月-2308:33:5408:33:54May 23, 2023 14、他乡生白发，旧国见青山。。23 五月 20238:33:54 上午08:33:545月-23 15、比不了得就不比，得不到的就不要。。。五月 238:33 上午5月-2308:33May 23, 2023 16、行动出成果，工作出财富。。2023/5/23 8:33:5408:33:5423 May 2023 17、做前，能够环视四周；做时，你只能或者最好沿着以脚为起点的射线向前。。8:33:54 上午8:33 上午08:33:545月-23 9、没有失败，只有暂时停止成功！。5月-235月-23Tuesday, May 23, 2023 10、很多事情努力了未必有结果，但是不努力却什么改变也没有。。08:33:5408:33:5408:335/23/2023 8:33:54 AM 11、成功就是日复一日那一点点小小努力的积累。。5月-2308:33:5408:33May-2323-May-23 12、世间成事，不求其绝对圆满，留一份缺乏，可得无限完美。。08:33:5408:33:5408:33Tuesda