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2023 年反洗钱知识竞赛试题库及答案（通用版） — 、单选题（在每小题列出的四个选项中，只有一个最符合题 目要求的选项） 1.客户洗钱风险分类的参考指标不包括（ D ） A. 国家或地区因素 B. 行业因素 C. 业务因素 D. 客户性别因素 2.金融行动特别工作组发布首份关于反洗钱的《四十项建议》 是在（B ） A. 1989-10-1 B. 1990-2-1 C. 1996-6-1 D. 1996-2-1 3.建立完善的反洗钱内部控制制度的必要性不包括（ D ） A.符合依法经营内在需要 B.符合接受外部监管要求 C.是金融业安全的保障基础 D.是参与国际竞争的唯一要求 4.在被保险人或者受益人请求保险公司赔偿或者给付保险金时， 如金额（A ）以上，保险公司应当核对被保险人或者受益人的 有效身份证件或者其他身份证明文件，确认被保险人、受益人 与投保人之间的关系，登记被保险人、受益人身份基本信息， 并留存有效身份证件或者其他身份证明文件的复印件或者影印 件。 A.人民币 1 万以上或者外币等值 1000 美元 B.人民币 2 万以上或者外币等值 2000 美元 C.人民币 5 万以上或者外币等值 10000 美元 D.人民币 20 万以上或者外币等值 20000 美元 5.金融行动特别工作组秘书处设在（A ） A.法国巴黎 B.英国伦敦 C.美国华盛顿 D.日本东京 6.我国《反洗钱法》规定的洗钱上游犯罪包括（C ）大类。 A.5 B.6 C.7 D.8 7.客户先前提交的身份证件或身份证明文件已经过有效期限的， 客户没有在合理的期限内更新且没有提出合理理由的，金融机 构应该（C ） A.继续为客户办理业务 B.采取临时冻结账户 C.中止为客户办理业务 D.不予理睬 8.加勒比地区反洗钱金融行动特别工作组成立于（ B ）年。 A.1997 B.1992 C.2013 D.1990 9. 《反洗钱法》第三十一条规定中，针对情节严重的，国务院 反洗钱行政主管部门建议有管金融监督管理机构依法责令金融 机构直接负责的（C ）给予纪律处分 A.反洗钱领导小组组长 B.反洗钱专干 C.董事、高级管理人员和其他直接责任人员 D.其他直接责任人员 10.客户洗钱风险分类管理目标不包括（ B ）。 A.全面、真实、动态地掌握本机构客户洗钱风险程度 B.对所有客户采取不变的识别程序 C.提前预防和及时发现可疑线索，有效控制洗钱风险 D.为本机构对洗钱风险进行全面管理提供依据 11.金融机构应按照客户的特点或者账户的属性，并考虑地域、 业务、行业、客户是否为外国政要等因素，划分风险等级，并 在持续关注的基础上，适时调整风险等级。在同等条件下，来 自反洗钱、反恐怖融资监管薄弱国家 （地区 ）客户的风险等级 应（A ）来自其他国家 （地区 ）的客户。 A.高于 B.略高于 C.低于 D.略低于 12. 《中国人民银行关于明确可疑交易报告制度有关执行问题的 通知》 （银发 [2010]48 号 ）为进一步提高可疑交易报告工作的 有效性，指导反洗钱工作人员准确理解执行反洗钱监管规定 ， 明确了勤勉尽责的履职要求 ，以下说法不正确的是（D ） A ．金融机构应逐步建立以客户为监测单位的可疑交易报告工 作流程，有效整合可疑交易监测分析与客户尽职调查两项工作 B.金融机构应将可疑交易监测工作贯穿于金融业务办理的各个 环节 C.反洗钱监测工作应覆盖各项金融业务 D ．对于客户准备开展的交易，金融机构及其工作人员发现或 有合理理由怀疑其涉及洗钱、恐怖融资的，不需要提交可疑交 易 13.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是（ D ） A.以防为主 B.打防结合 C 密切协作 D 积极主动 14.对于低风险等级客户，各单位应开展持续性的客户身份识别， 关注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息 ，并定期对 客户信息进行核对更新，对个人客户，应至少每 （D ）进行一 次集中核对。 A.季度 B.半年 C.一年