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PAGE PAGE 1 银行运营业务外包管理办法 第一章　总　　则 第一条　为规范运营业务外包管理，指导各行积极稳妥开展运营业务外包，根据《银行业金融机构外包风险管理指引》、《银行运营体系建设纲要》及其他法律法规、规章制度，制定本办法。 第二条　运营业务外包是指将运营业务进行流程分解或集约化运作，将非核心业务或简单、重复的操作环节，委托给外部服务供应商（以下简称外包服务商）进行处理的行为。 第三条　开展运营业务外包的目标是降低成本、提高效率、解决临时性人员不足，以提升我行核心竞争力。各行应根据上述目标，在审慎决策的前提下，积极稳妥地开展运营业务外包。降低成本。运营业务外包所产生的成本，应低于本行自行运营的成本。外包成本包括签订合同时的直接成本，以及外包服务商的选择成本、业务监控、业务移交、内部人力、文化协同、协议管理、关系维护等成本。提升效率。外包服务商专注于特定业务领域的专业化管理和操作，有利于提升服务质量和作业效率，我行可专注于核心业务发展，提升核心竞争力。解决临时性人员不足。伴随运营管理体系建设进程，大量业务处理向后台中心集中，难以及时配足操作人员的分行，可通过外包方式弥补临时性人员不足。 第四条　各行应按照“风险可控、严格审批、职责跟进、规范管理”的原则开展运营业务外包。风险可控。各级行应将运营业务外包纳入风险管控体系，综合采用制度约束、岗位制约、系统控制、监督检查等手段，将风险控制在可接受的水平。严格审批。各级行应根据本办法规定的分级审批制度，按照各类外包业务的审批层级和权限，严格审批，做好准入控制。职责跟进。各级行业务管理、安全保卫等部门应根据各自职责，做好运营业务外包的日常管理和风险控制，对外包业务持续开展业务指导和检查监督工作。规范管理。各级行应通过制度建设、系统建设、人员管理、考核评价、监督检查等方式，严格规范运营业务外包管理。 第五条　本办法适用于所有开展运营业务外包的机构。 第二章　外包模式和范围 第六条　外包模式 （一）驻场式。驻场式外包指工作场地、设备机具等主要由我行提供，外包服务商负责组织一定数量的操作团队，配备相应的管理人员，进驻我行场地开展外包服务。 １．业务组织。各行应向外包服务商提供相对独立的工作场地，由其负责现场管理、组织业务运作；各行应在外包合同及专项规章制度中，明确双方在各流程节点中的责任和义务。 ２．监督管理。外包服务商应配备管理人员，负责现场人员管理和生产调度；对于重要流程节点，我行可配备管理人员，进行检查监督。 （二）离场式。离场式外包指工作场地、设备机具等由外包服务商提供，外包服务商根据合同约定，在规定时间内向我行提供符合合同要求的劳动成果。 １．质量控制。我行应采用实时监测、业务检查等方式，掌握外包业务质量、效率等运作情况；外包服务商应按照合同约定，定期向我行通报业务运作情况，配合我行业务监测和检查监督工作。 ２．安全保卫。各行应在外包合同中严格界定我行和外包服务商的责任边界，要求外包服务商建立严密的安全保卫体系，切实做好工作场地的安全保卫工作。 第七条　外包范围运营业务当中，人工劳动量较大、操作简单重复且风险可控的业务种类和环节，适合开展外包，具体包括： （一）集中事后监督类。在集中事后监督模式下，网点业务传票集中到后督中心集中扫描和保管，可将相关操作外包，包括：档案的传递、接收、扫描、塑封、移交、整理，原始凭证补录及差错登记，扫描设备清理维护等作业。 （二）后台信息录入类。在集中作业的并行流程模式下，作业链条经过动作拆分和权限控制，将复杂业务切分为大量单一要素录入环节，并可将相关录入类操作外包，包括：信息单片录入和两录一校不符的差错认定。 （三）集中对账类。在集中对账模式下，可将对账单的送达与收回的工作外包，对账单数据接收、账单制作和封装等涉及我行客户信息的作业环节暂不外包。 （四）现金清分整点类。包括：利用现金清分机、点钞机或手工清点方式对现金复点张数、复验真伪、挑残、版别分类、扎把、打捆；主要涉及网点上缴现金的集中清分整点、现金残损币整点。此类业务原则上应采用驻场式外包。 （五）同城票交类。包括：纸质票据传递、票据质检、空头支票申报等。 第八条　涉及核心生产过程、信息系统安全、风险高度集中的业务禁止外包。 第三章　审批、准入和后评价 第九条　分级审批 （一）方案制定。一级分行运营管理部是运营业务外包的主办部门，应协同财务会计、安全保卫、风险管理、内控合规、人力资源、采购管理、信息技术管理等部门，以及相关业务管理和客户部门，制定业务外包实施方案，报相应级别审批人审批后实施。 （二）审批权限。本办法第七条规定的适合外包的运营业务，经一级分行行领导审批同意后，可开展外包；其中，离场式外包方案经一级分行行领导审批后，还需报总行运营管理部审核批准后实施；各行在实践