个人理财基础知识(ppt-39页).pptxVIP

人生六大目标;第二讲 个人理财基础知识;主要内容;一、个人理财的最终目标;;主动性收入 被动性收入;投资产生的被动收入可以继续投资，产生的被动收入就越来越多，产生被动收入的资产也会越来越多，当被动收入超过支出时，我们就认为达到了财务自由。 被动性收入在理财资金来源中占比越大说明理财自由度越大。;;二、 个人理财规划的步骤;第一步：明确自己现有的财务状况;第二步：了解个人的投资风险偏好;1、影响客户风险承受能力的因素;（1）个人财富;2、客户风险偏好的分类;个人理财目标就是在一定期限内，给自己设定一个个人净资产的增加值，即一定时期的个人理财目标，同时有计划地安排资产种类，以便获得有序的现金流。 ;没有一定的目标，智慧就会丧失；哪儿都是目标，哪儿就都没有目标。 ——[法] 蒙田;1、理财目标的特征;小思考： “要买一辆汽车” 是不是理财目标？;2、理财目标的分类;按人生阶段可分为 单身期 家庭形成期 家庭成长期 家庭成熟期 退休期目标 理财是一生都进行的活动，由于不同生命阶段的生活重心和所重视的层面不同，设定的理财目标必须与人生各阶段的需求配合。 ;人生阶段理财目标表 ;个人理财目标达成的要素;小思考：理财目标达不到时怎么办 ？;;投资规划;现金规划;;;;;;;;;假如，每个月投资100元，预计年收益率10% ： 从20岁开始投资，到60岁，将拥有632407元。 从30岁开始投资，到60岁，将拥有226048元。 从40岁开始投资，到60岁，将拥有75936元。 从50岁开始投资，到60岁，将拥有20844元。;五、个人理财业务的发展与现状;2、香港银行业个人理财业务的发展与现状;3、我国银行业个人理财业务的发展与现状;1、有时候读书是一种巧妙地避开思考的方法。十二月-20十二月-20Wednesday, December 16, 2020 2、阅读一切好书如同和过去最杰出的人谈话。07:20:4707:20:4707:2012/16/2020 7:20:47 AM 3、越是没有本领的就越加自命不凡。十二月-2007:20:4707:20Dec-2016-Dec-20 4、越是无能的人，越喜欢挑剔别人的错儿。07:20:4707:20:4707:20Wednesday, December 16, 2020 5、知人者智，自知者明。胜人者有力，自胜者强。十二月-20十二月-2007:20:4707:20:47December 16, 2020 6、意志坚强的人能把世界放在手中像泥块一样任意揉捏。16 十二月 20207:20:47 上午07:20:47十二月-20 7、最具挑战性的挑战莫过于提升自我。。十二月 207:20 上午十二月-2007:20December 16, 2020 8、业余生活要有意义，不要越轨。2020/12/16 7:20:4707:20:4716 December 2020 9、一个人即使已登上顶峰，也仍要自强不息。7:20:47 上午7:20 上午07:20:47十二月-20 10、你要做多大的事情，就该承受多大的压力。12/16/2020 7:20:47 AM07:20:4716-十二月-20 11、自己要先看得起自己，别人才会看得起你。12/16/2020 7:20 AM12/16/2020 7:20 AM十二月-20十二月-20 12、这一秒不放弃，下一秒就会有希望。16-Dec-2016 December 2020十二月-20 13、无论才能知识多么卓著，如果缺乏热情，则无异纸上画饼充饥，无补于事。Wednesday, December 16, 202016-Dec-20十二月-20 14、我只是自己不放过自己而已，现在我不会再逼自己眷恋了。十二月-2007:20:4716 December 202007:20 人生六大目标;第二讲 个人理财基础知识;主要内容;一、个人理财的最终目标;;主动性收入 被动性收入;投资产生的被动收入可以继续投资，产生的被动收入就越来越多，产生被动收入的资产也会越来越多，当被动收入超过支出时，我们就认为达到了财务自由。 被动性收入在理财资金来源中占比越大说明理财自由度越大。;;二、 个人理财规划的步骤;第一步：明确自己现有的财务状况;第二步：了解个人的投资风险偏好;1、影响客户风险承受能力的因素;（1）个人财富;2、客户风险偏好的分类;个人理财目标就是在一定期限内，给自己设定一个个人净资产的增加值，即一定时期的个人理财目标，同时有计划地安排资产种类，以便获得有序的现金流。 ;没有一定的目标，智