金融市场学知识点.pdfVIP

一、 选择题 1 金融市场是指以（金融资产为交易对象而形成的供求关系） 2 直接融资比间接融资风险（高） 3 金融市场的交易对象是（货币资金） 4 银行出现头寸不足时，通过（银行同业拆借）进行资金融通 5 银行承兑汇票时一种（贴现票据） 6 回购协议实际是一种（有抵押品的贷款） 7 债券转让价格形成的依据是（理论依据） 8 期权买方风险有限，收益无限，卖方收益有限，风险无限 9 股票指数期货多头选择（买进远期，卖出即期） 10 金融资产是相对于实物资产二样，指持有者持有的（金融工具） 11 投资基金的投资时（信托投资） 12 （羊群效应）是一种有意识的模仿决策现象 13 商业汇票的承兑是由（付款人承兑） 14 存货模型的发展来看，有那几张模型（ Garman 模型、 Stoll 两期模型、 Ho-stoll 模型） 15 只有最优投资组合才落在（资本市场线）上，而其他则在该线的下方 16 证券组合可以降低（非系统风险） 17 金融市场活动中（安全越高，收益越低） 18 有固定收益债券，预期市场利率上升时，为套期保值应该（卖出同等数量的期货合约） 19 监管经济学认为（执行成本）不属于十大看不见成本 20 一下那个（黄金）不属于金融期货 国债、英镑、恒生指数都是 21 发生价格扭曲的原因是（制度经济学理论） 22 金融市场监管的特点是（复杂性，层次性、 国际性） 23 金融市场的客体是（金融工具） 二、 多选题 1、 按照股东权利可以将股票划分为（普通股、特殊股） 2 、 债券理论价格的依据是（未来收益、债券期限、市场利率） 3 、 外汇包括（外国货币、支付凭证、有价证券、特别提款权） 4 、 交易机制模型包括 信息模型、存货模型 （ ） 5 、 金融风险的特征（不确定性、普遍性、传递性、突发性） 6 、 期权交易的作用（ 7 、 监督成本（道德风险、合规成本、社会经济福利的损失、动态成本） 封闭式与开放式基金的区别： 基金规模和存续期限、交易费用、交易价格、交易者关系、 投资策略、对基金管理人 基金规模和存续期限、交易费用、交易价格、交易者关系、投资策略、对基金管理人的约束 9 、 衡量金融市场流动性的三个维度：市场 广度（参与者的复杂程度）、市场深度（是否存在 经常 性的足够大的交易量）、市场弹性（大额成交后迅速调整的能量） 10 、 金融衍生产品包括（远期、期权、期货、互换） 11 、 商业银行中间业务包括（ 汇兑（属于结算）、信用？、信托、代理、咨询、还有进行 的衍生工 具交易业务、承诺业务 12 、 票据交割的内容：贴现、承兑、再贴现、银行承兑汇票交易（错） 13 、 股票价格受什么影响： 银行利率、预期股利、供求 价格指数（错） 14 、债券等级的影响因素： 发行者的偿债能力、发行者的资信、投资者承担风险的程度 、收益（错） 15 、 票据的当事人：基本当事人为出票人、付款人、收款人 16 、 金融衍生工具的共性（三基本特征） ：零和博弈、高杠杆性、高风险性 17 、 票据行为：出票、承兑、背书、保证、付款、追索 六大行为 三、名词解释题 1、 资产证券化：是把流动性较差的资产通过商业银行或者投资银行的集中以重新组合，以 这些资产作为抵押来发行证券，从而实现相关债权的流动化。 2 、 同业拆借市场：也叫银行同业拆借市场，是金融机构（除中央银行外）之间进行短期资 金调剂、融 通的场所或机制。 3 、 证券回购：是指债券持有人在卖出一笔债券的同事，与买方签订协议，约定一定期限和 价格买回同 一笔债券的融资活动 4 、 金融互换：是两个或两个以上交易者按照事先商定条件，在约定的时间内，交换一系列 现金流的合约。互换负债的交换或资产的交换， 其现金流的流出和流入是互为条件的， 是一 种表外业务。 5 、 金融市场监管体制的要素：金融市场监管体制是指金融监管的职责划分与权力分配的方 式和组织制度。金融市场