支行合规内控交流发言稿.docVIP

**支行合规建设交流发言稿 各位领导、同事： 大家下午好！ **支行2023年上半年坚持稳健经营、制度先行、预防为主的合规管理原则，按照总行有关合规风险管理文件精神和部署，以总行“双基管理建设年”和“信贷质效提升年”两项工作为重点，狠抓合规管理，努力营造主动合规、全员合规、全程合规的良好合规文化氛围，确保支行的可持续发展；现将**支行的一些做法心得与各位一起交流。 一、梳理合规管理内容，制定内控标准化检查方案。合规管理工作内容涉及面广，对接部门多，要求较高。支行年初时结合支行岗位情况及总行要求，将法律合规部的风险排查、审计部的专项审计要求、风险管理岗的全面风险管理要求以及保卫部的安全保卫检查要求、文明优质服务要求、案防、员工行为排查等合规内控要求进行统一整理，理顺各个岗位之间交叉的合规管理内容，在支行层面全年做到“业务网点全覆盖、交叉内容一次去”，专门制定了支行层面《2023年**支行内部控制标准化检查工作方案》，并规范支行内控标准化要求和内容，制定每月检查内容，并逐月落实，逐步规范支行的合规管理工作。进一步完善内控稽核检查制度，提高稽核检查工作的效率，针对目前存在的薄弱环节和风险点，在加强制度的落实和创新上下功夫，对高风险业务，易发案件部位，强化稽核检查的深度、广度和频率，重点检查业务的合规性。2023年上半年支行接受总行、外部检查5次，发现问题33个。支行组织开展内部检查 12次，发现问题 96个。 二、加强培训教育，强化合规意识。为进一步增强合规经营意识，创建良好合规文化，支行从学入手，促进合规文化教育的深入开展。除去日常总行要求的各类学习要求之外，支行一是要求各业务部门每周开展一次常态化的学习培训，比如零售普惠部和网点周二学习计划，学习一项重点业务，同时及时传达总行各部门更新下发的要求，做到常学常新；二是针对重点领域内容，组织全行交叉学习培训，比如合规岗专门开展网点负责人及部门经理的员工行为排查，网点对客户经理开展对公开户及反洗钱管理要求，客户经理针对其他员工开展薪易贷、线上贷款营销初审要求等。 三、以“查”促学，举一反三。支行合规管理专岗人员缺乏信贷业务从业经验，对信贷业务检查可能流于表面，也有一定的畏难心理。支行逐步以“检查”内容为基础，将信贷业务按照办理流程进行细分，比如贷前环节、权限问题、法律文本与合同管理、数据录入、用信审核、放款支付、贷款管理等，每次检查一个环节，每个环节都先由分管领导带着合规岗检查一个材料，附上产品及管理制度，从检查工作中促进合规岗的信贷业务知识的学习，提升合规履职能力。另外支行目前拟组成“零售普惠部、公司业务部、合规岗”的信贷业务检查小组，在规定的时间一起抽查支行信贷业务，交叉检查，在检查过程中相互探讨，相互学习，共同促进支行合规管理水平。同时，支行在逐步引导合规岗人员学会思考，积极与总行交流，对于检查发现的问题，能够从系统控制、流程优化等方面提出自己的建议和意见。 支行着力抓合规强内控，在合规管理方面进行一定的优化和调整，但距离监管、总行的要求还有一定的距离。比如我们支行问题跟踪整改方面未落实到位，支行虽建立了问题整改跟踪台账，但工作流程尚未完整，还需要向优秀的兄弟支行学习；支行的合规人员履职能力有待提高，一些业务合规管理与审查还是流于表面，合规宣传创新意识不足等。下半年支行将持续以“双基管理建设年”和“信贷质效提升年”工作为核心，继续围绕总行“三大工程”“六型银行”建设目标，着力抓合规强内控，持续推进问题整改，树牢“合规创造价值、合规创造效益”理念，筑牢合规管理基础，以培训教育人、以案例警示人、以检查规范人、以考核约束人，深入贯彻落实监管要求，积极履职、主动作为，保障本行各项经营活动安全、稳健、高效运行，为推动高质量发展提质提速保驾护航。 谢谢大家！以上是我的一些经验分享，如有不足之处请批评指正。