附件8：2023年度总行部门操作风险管理考评办法.doc

PAGE PAGE 1 *州银行2023年总行部门 操作风险及法律风险管理考评办法 为进一步强化操作风险管理，营造良好的金融服务生态环境，特制定本考评办法。本办法为《2023年度总行部门绩效考核办法》组成部分。 一、考评对象：总行各部（室） 二、评分标准和评价内容 操作风险考评实行百分制，总行部门最终得分依据操作风险管理在综合经营指标的考评分值占比折算；评价内容具体考评分值详见附件（《2023年总行部门操作风险管理考评表》）。 操作风险管理包括操作风险管理履职、操作风险识别、操作风险评估、操作风险管控、信息和损失数据报送等。法律风险管理包括合同管理、非授信类诉讼案件管理、协助执行管理等。 1.操作风险管理履职（10分）。未配备相应管理人员的，扣2分；操作风险对接人员变动未报备的，每次扣0.5分；未按照总行要求部署落实相关工作，配合度差的，每次扣2分。 2.操作风险识别（30分）。（1）未按要求定期进行操作风险关键指标监测，每次扣2分；未针对指标监测结果进行分析，揭示可能存在的风险隐患，未对超限指标提出纠偏措施的，每次扣2分；未按要求对监测指标进行评估调整的，每次扣2分。（2）未有效落实在日常管理、业务检查中及时识别和查找各项业务中的风险点或可能存在的操作风险隐患的，每次扣2分；未对操作风险隐患采取改正措施的，每次扣2分。 3.操作风险评估（30分）。（1）未按要求开展年度操作风险自评估，扣5分；未按要求对新产品、新业务进行操作风险评估的，每次扣2分。（2）未按要求开展或参与操作风险压力测试的，扣5分；压力测试场景评估存在明显逻辑错误或无评估依据的，扣5分。 4.操作风险管控（20分）。未履行以下必要的内部控制作为操作风险管控措施，每条扣5分：（1）岗位职责分离，以避免潜在的利益冲突；（2）落实员工异常行为排查；（3）建立持续培训机制，使员工具有与其从事业务相适应的业务能力； 操作风险事件中，总行部门存在业务违规、内部欺诈、流程缺陷等内部原因的，每次扣10分。 5.信息和损失数据报送（10分）。未按季度报送操作风险管理报告的，每次扣1分；未按规定报送操作风险损失事件和损失数据的，每次扣2分；未按规定报送重大操作风险事件的，每次扣5分。 三、考评方式 总行法律与合规部负责总行部门操作风险管理考评。 附件：2023年总行部门操作风险管理考评表