庄毓敏商业银行业务与经营课件.pptVIP

第四章 商业银行现金资产管理【教学内容】? 商业银行现金资产管理的目的和原则? 存款准备金的管理? 商业银行的现金资产与流动性需求? 银行流动性需求的预测? 流动性需求与来源的协调管理 【教学目的和要求】? 了解商业银行现金资产的组成和来源；明确现金资产管理的目的和原则；重点掌握商业银行现金资产与流动性需求之间的关系。 第一节 现金资产管理目的和原则一、现金资产的构成（一）含义---银行持有的库存现金以及与现金等同的可随时用于支付的银行资产。狭义的是指银行库存现金；广义的包括现金和准现金。 （二）构成　1.库存现金--是银行为了满足日常交易需要而持有的通货。　2.托收中的现金--已签发支票送交