金融机构反洗钱内控制度建设.docxVIP

金融机构反洗钱内控制度建设 金融机构反洗钱内控制度建设 该论文来源于网络，本站转载的论文均是优质论文，供学习和研究使用，文中立场与本网站无关，版权和著作权归原作者所有，如有不愿意被转载的情况，请通知我们删除已转载的信息，如果需要分享，请保留本段说明。 【摘要】洗钱严重危害了国家的经济安全，世界经济的运转也受了严重的影响。市场经济的核心是金融，它是一个高风险的特殊行业，国家的经济与政治的安全与金融机构密切相关。为了防止洗钱现象不断滋长开来，金融机构要建设反洗钱内部控制的制度，设计并监管好反洗钱内控制度，形成安全稳定的金融机构，促进社会健康和谐的发展。 【关键词】金融机构;反洗钱；内控 一、金融机构反洗钱内控制度建设的基本要求 金融机构反洗钱的内部制度要对金融机构进行动态的管理，既要适合其结构特点又要结合自身的业务，反洗钱部门要有严格的操作规范还有合理的流程，并指定专门的负责人做专项工作。对于有可疑的交易要及时发现并认真去识别，还要及时的报告给反洗钱信息中心。对于新的金融机构要严格审查它的反洗钱内部制度，不合格就不准设立。总之，金融机构反洗钱的制度中一定要包含可疑和大额交易的报告，建立识别客户身份的制度，还要有关保存客户的交易记录和有关客户身份资料的制度。 二、金融机构反洗钱内控制度建设中存在的问题 （一）甄别可疑交易要借助人工分析的手段，工作量较大 反洗钱的监控系统中如果出现可疑的交