中保登关联方数据校验服务方案202206.docx

中保登关联方数据校验服务介绍 一、服务特点 2020年，中国银保监会“银行业保险业关联交易监管系统”(以下简称监管系统)上线试运行，监管部门对银行保险机构关联方档案的识别提出了较高要求，但因银行保险机构关联方数据覆盖范围广、关联关系复杂，银行保险机构对数据进行汇总、管理及识别都存在诸多困难，直接导致关联方识别不完整。近年来，随着监管部门对银行保险机构关联交易监管逐步走向深化，因银行保险机构关联方识别不完整、 关联交易管理不完善等受到处罚的情况时有发生。 中保保险资产登记交易系统有限公司(以下简称中保登)作为监管系统的授权开发机构，结合在关联交易监管领域服务银保监会多个部门的实际工作经验和自身数据积累及统计分析优势，研发推出银行保险机构关联方数据校验服务。 本服务的特点和优势包括： 一是关联方认定的权威性。中保登多年服务监管部门关联交易领域的系统建设、课题研究以及现场检查，积累了为银保监会多个部门提供相关服务的经验，对关联交易相关制 度中关联方认定逻辑有深度独特的理解， 二是关联方数据专业性。中保登有专业团队进行日常数 据模型研发和维护，能够尽最大可能确保银行保险机构关联 方识别的完整性，范围满足日常管理、监管报送需要。 三是支持机构及时报送关联方档案。机构关联方信息可能每天都会发生变化，如果单纯依靠机构自身收集整理关联方信息，工作量巨大且极有可能无法满足关联交易管理以及监管报送要