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邮储银行内控合规自查报告 大多银行为减少违规主要采取了两个努力方向。一个是改造流程与强化管理 的方向， 另一个是建立全员合规文化的方向，使合规行为成为全员的自觉行动 一、合规文化是以 “合规为荣、违规为耻”的一种集体荣辱观。它的运作 机制是让大脑的犒赏情绪与惩罚情绪对合规行为的结合。 即让合规与犒赏情绪绑定，这样，合规行为就会使人感到一种愉悦，人们称 它为荣誉感 ; 同时让违规行为与惩罚情绪绑定，这样，违规行为会感使人到一种 难受，人们称它为耻辱感。人们提倡什么，唾弃什么，就是对正面情绪与负面情绪 的分配的过程， 这种自然的结合即为文化本。情绪经过人为的干预重新与推崇的 事件相结合， 即为文化建设。 二、违规经营和违规操作屡禁不止的原因与传统文化 _ 有关。文化建设的优点是文化一旦建立就有相对的稳定性， 难点是合规文化 面临着传统文化的挑战。 当合规犒赏情绪遭遇亲情、 友情的犒赏情绪时，往往前者不敌后者，就在寻 求两全其美之策时，违规也就悄然而 至。因此，合规文化建设与传统文化之间常常会有遭遇战。在开展合规文化 建设的时环境尤为重要。 三。规范的治理结构是合规文化生存的“环境土壤” 3.1 监督者要给经营者制造压力。压力的最好是机构内部的实 时监督 3.2 监督者要受到重托才能充当守望者。那么又怎样防止监督 者 自身去指使下层违规呢 ?监督者同样需要一种情绪支撑，这就是信任、荣 誉感，它需要给予重托来建立。给予每一聘任级的聘任权才能建立重托，进而激发 信任感、荣誉感，实现一个代表的职责。而相互制衡的机制是既没有信任也没有压 力的工作环境， 它是导致现实中不忠实的主要原因。 3.3 环境能激发人的情感和能力。人的综合素质是关键的，另 第 1 页 共 6 页 一个关键因素就是环境。 人们有这样的经验， 当人们来到一个特别美 丽、洁净而又规范的旅游景点时，就会出现自觉维护，不乱扔垃圾的 现象。这时不是说一个人的素质马上得到了提高， 而是环境激发的情 感提高了人的精神境界。 四、人之所以能够担当不同的角色， 是因为不同情绪能够灵活。角色理论告 诉我们， 一个人在同一个范畴内不能担当两种不同的角色，它就是情绪侧抑制作 用。 否则就会造成角色冲突和角色暧昧。 培植合规文化的土壤环境对监督者来说， 就是要制造一个守望者的单一职 能，接受上级领导的重托， 受到高峰体验， 这样才能够像救援队一样奋不顾身 ; 对基层工作者来说就是受内部监督者接受实时监督，这样相当 于上级领导常驻，保持常年的一定压力。只有规范的治理结构，才能抵御传 统文化的回潮，改善合规文化所需的生存条件。因此，建立银信合全员合规文化的 重要环节是要改良合规 “土壤环境”。 根据省行开展“人人遵章、全行整改”的 _ 活动的精神，在分行相关部门的宣传、组织和动员下，我认真、深入地参加 了这次全行开展的 “遵章、整改”学习活动。通过这次 _ 活动，进一步提高了我的风险防范意识， 强化了合规操作的观念， 并且明 晰了岗位的责任以及这次 _ 活动的意义和重要性。 作为一名管理人员，我深知依法合规经营是现代商业银行经营 管理的基本原则， 也是坚持正确的经营方向的保证， 更是金融企 自我 发展 自我保护及防范金融风险的根本所在。 因此，在经营管理工作中， 必须做好以下几项工作，才能确保我处各项工作健康快速发展。 一、提高员工思想素质，增强员工依法合规经营的理念 加强员工的法律法规、规章制度学习，加强思想教育，这是从头上杜绝违规 违章行为的重要手段。 第 2 页 共 6 页 加强对银行员工的风险防范教育，使大家都认识到社会的复杂性和银行经营 风险的普遍性， 认识到 银行本身就是高风险行业，必须把风险防范放在第一位。版权声明 :