证券从业之金融市场基础知识考试题库附答案（精练）.docx

证券从业之金融市场基础知识考试题库 第一部分 单选题(800题) 1、按照公允价值计算，养老保险基金投资于银行活期存款、一年期以内（含一年）的定期存款、中央银行票据、剩余期限在一年期以内（含一年）的国债、债券回购、货币型养老金产品、货币市场基金的比例，合计不得低于养老基金资产净值的（ ）。A.1%B.3%C.5%D.10%【答案】：C 2、在风险管理中，下列关于通俗语言和专业语言的说法错误的是（ ）。A.通俗语言下的风险与专业语言下的风险均是真正意义上的风险B.通俗风险语言尽管表达形式很丰富，但语言的具体内涵并不清晰C.通俗语言缺乏相应的体系化理论支持和具体的实施工具方法D.专业的风险语言体系下，每一个概念和提法内涵清晰，有科学系统的理论支持【答案】：A 3、股票可以通过依法转让而变现的特性是指股票的（　　　）。A.期限性B.风险性C.流动性D.永久性【答案】：C 4、我国的基金管理费、基金托管费及基金销售服务费均是按照前一日基金资产净值的一定比例逐日计提，按（ ）支付。A.周B.月C.季度D.年【答案】：B 5、影响货币政策作用发挥的因素不包括（ ）。A.货币供给量B.支出C.利率D.信贷政策机制【答案】：B 6、（ ）是指企业为规避外汇风险、利率风险、商品价格风险、股票价格风险、信用风险等，指定一项或多项套期工具，使套期工具的公允价值或现金流量变动，预期抵消被套期项目全部或部分公允价值或现金流量变动。A.风险规避B.套利C.套期保值D.风险规划【答案】：C 7、在一个有效的市场当中，价格能够反映所有市场参与者所搜集到的信息总和，这反映了金融市场的（ ）功能。A.资金融通B.价格发现C.风险管理D.降低搜寻成本和信息成本【答案】：D 8、优先股对发行人的意义包括（　　　）。A.享受利息税前抵扣B.股息率不固定C.避免决策权分散D.为公司筹集短期资金【答案】：C 9、地方政府一般债券，采用承销或招标方式的，发行利率在承销或招标日前（　　　）个工作日相同待偿期记账式国债的平均收益率之上确定。A.1～5个B.1～3个C.1～7个D.3～7个【答案】：A 10、以下（ ）不是指5Cs系统。A.还款能力B.抵押C.经营环境D.预算【答案】：D 11、首次公开发行股票采用直接定价方式的（ ）。A.全部向网下投资者发行B.全部向网上投资者发行C.按发行人和主承销商确定的比例向网上或网下投资者发行D.需进行网下询价【答案】：B 12、公司债券实际发行额不少于人民币( )亿元，可在全国银行间债券市场交易流通。 A.3B.4C.5D.7【答案】：C 13、中国证监会及其派出机构按照审慎监管原则，不可以（ ）A.要求基金销售相关机构及其股东、实际控制人报送相关信息、材料B.定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务的情况进行现场检查C.对基金销售相关机构及其股东，实际控制人报送的相关备案材料提出批准与否的意见D.不定期对基金销售相关机构从事基金销售业务及相关服务业务的情况进行现场检查【答案】：C 14、在期货市场监管方面，我国形成了中国证监会、地方证监局、（ ）、期货市场监控中心和中国期货业协会“五位一体”的期货监管协调工作机制与较为完善的期货监管法律体系。A.原中国银监会B.期货交易所C.原中国保监会D.中央银行【答案】：B 15、我国银行间债券市场中长期债券信用等级划分为（ ）A.四等六级B.四等九级C.三等六级D.三等九级【答案】：D 16、对基金投资风险进行有效管理是基金投资管理中的重要内容。在基金管理人的投资管理活动中，资金投资面临（ ）与（ ）。A.市场风险合规风险B.外部风险内部风险C.系统风险非系统风险D.市场风险政策风险【答案】：B 17、当证券公司被撤销、关闭和破产或被中国证监会采取强制性监管措施时，（ ）有权按照国家有关政策规定对债权人予以偿付。A.中国证券投资者保护基金有限责任公司B.证券交易所C.中国证监会D.中国证券业协会【答案】：A 18、场外交易市场的功能不包括（ ）。A.拓展融资渠道，改善中小企业融资环境B.为不能在证券交易所上市的证券提供流通转让的场所C.逐步向场内市场功能靠拢D.提供风险分层的金融资产管理渠道【答案】：C 19、基金在任何交易日日终，持有的卖出股指期货合约价值不得超过基金持有的股票总市值的（　　　）％。A.4B.8C.10D.20【答案】