个险渠道双录工作培训课程.pptxVIP

人人都增员 共建好家园;;√;一、实行双录工作背景—违规行为分析; 销售误导案件频现，已成为重点关注对象。;实行双录工作背景—同业引领;;提升业务员的销售技能;双录工作实施计划 ;;一、信息采集： 1、销售人员每完成一项标准要素讲解，在客户明确表示清楚了解后再进行下一项讲解； 2、由投保人本人进行投保声明书确认、诵读，最后由投保人在投保单上签字； 3、采集地点可以是公司或客户家里。;√;附件7：;√;序号;√;一、记录要求;一、记录要求;一、记录要求;一、记录要求; 第六条 拒绝记录处理。如客户拒绝接受销售过程全程记录，应进行拒绝记录声明。各公司应指派内勤人员陪同销售人员共同见证投保人拒绝记录声明的过程，并对声明过程进行完整记录，拒绝记录声明书上的全部内容应由投保人本人诵读，且由投保人、销售人员及内勤人员三方共同在拒绝记录声明书上签字，各公司可根据自身需要增加拒绝声明内容。; 第七条 记录材料审核。各公司应对销售人员提交的记录材料进行审核。 （一）需人工核保的新单保单，各公司应在调阅查看销售过程全程记录资料并核实情况符合要求后，予以核保处理。没有销售过程全程记录资料，或者资料不符合本细则要求的，不得承保。 （二）系统自动核保的新单保单，各公司应在保单犹豫期内完成审核。审核覆盖率应为100%。;一、记录要求;一、记录