保险机构日常经营需关注的合规风险点.pptxVIP

机构日常经营需关注的合规风险点;目 录;合规管理综述;公司合规管理组织架构;; “三道防线”的组织和协调;合规风控部职能介绍; ;目 录;重要监管文件宣导（1/4）;重要监管文件宣导（2/4）;重要监管文件宣导（3/4）;重要监管文件宣导（4/4）;目 录;筹建期间合规风险防范（1/6）;职场租赁风险 1. 未批筹租赁办公场所、悬挂公司LOGO的横幅、条幅 2. 选址不符合国家安全部门对外资公司设立的要求、拟租赁职场消防、所有权等存在风险或争议 ; 对外宣传的风险 1. 公司名称使用不规范，不加“筹”字 2. 筹备期间的个人名片、培训课件不能出现 XX中支总经理或者支公司总经理类似称呼，应为XX中支筹建负责人或XX支公司筹建负责人 3. 私自印刷宣传材料，产品宣传彩页等不规范使用。 ;销售行为的风险 未获得监管机构批准开业批复或筹建机构未办理工商营业执照，就进行保险业务销售或预售 ;保监局验收、批准开业注意事项 1. 开业申请报告是否属实 2. 职场是否符合安全要求（消防设施安装） 3. 是否存在筹建期间经营保险业务活动的问题（职场宣传展板、档案室、仓库） 4. 经营准备工作是否完备、能否正常出单（出单流程） 5. 计算机设备及相关网络系统是否符合保监会的信息化的要求 6. 内控制度是否健全 7. 内勤人员是否到岗且符合岗位要求，内外勤是否进行了必要的业务培训 8. 是否有详实、可行的业务计划，对于机构未来发展方向等策略定位 9. 团队中是否有P2P回流人员、非保险行业理财团队的人员 10. 机构负责人高管谈话，对于销售误导、客户投诉、防范非法集资行为的管控措施等;《**省保险销售从业人员流动管理自律公约》 1. 对保险销售从业人员的正常流动，各保险公司无正当理由不得拒绝，不得采取不正当手段阻碍其正常流动，不得故意拖延办理 离司手续，任何机构、个人不得扣留或变相扣留保险销售从业人员的资格证。 2. 保险公司应对流动人员离司后名下客户稳定情况进行持续关注（一般应自流动后顺延3个月），如发现其名下客户退保率高于该 公司平均退保率时，应向客户了解退保原因，确认是否属于人为鼓动并立即向所在市保险行业协会汇报，协会确认信息后应尽 快向流入公司发出警示函并报省协会及**保监局。 3. 流入保险公司如接收协会发出警示函后应主动与客户就其是否自愿在原公司退保情况进行核实，对于确认非自愿退保或流动人 员承诺给予额外利益选择退保的客户应审慎承保。 4. 当事单位违反本公约，一经查实，**省保险销售从业人员流动管理自律委员会视情节轻重，给予以下自律性处罚： 1）约谈； 2）行业内部通报； 3）违约经济处罚； 4）建议监管部门采取相应措施。;目 录;经营期间合规风险防范（1/4）;经营期间合规风险防范（2/4）;经营期间合规风险防范（3/4）;经营期间合规风险防范（4/4）;目 录;监管处罚案例（1/5）;**保监局行政处罚决定书（鲁保监罚〔2018〕20号） ;**保监局行政处罚决定书（鲁保监罚〔2018〕20号）（续） ;闽保监罚〔2018〕33、34、35、36、37、38号 ;监管处罚案例（5/5）;;合规经营 稳健发展;THANK YOU