2023年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（精选290题） - 副本 .pdfVIP

2023年银行反洗钱知识竞赛题库及答案（精 选290题） 1. 交易报告制度是指金融机构等承担反洗钱义务的机构将其在业 务经营过程中经办的（）或（）报告给中国人民银行的制度。 A. 全部金融交易信息 B. 超过规定金额以上金融交易信息（正确答案） C. 规定金额以下的金融交易信息 D. 有洗钱嫌疑的金融交易信息（正确答案） 2. 根据我国《中华人民共和国反洗钱法》及反洗钱规章规定，承 担大额交易和可疑交易报告义务的主体是金融机构，其中银行业 金融机构包括 （（） A.商业银行（正确答案） B.城市信用合作 及农村信用合作 （正确答案） C.邮政储汇机构（正确答案） D.政策性银行（正确答案） 3. 从融资目的来划分，恐怖融资的表现形式分为 （）。 A. 主体为恐怖组织、恐怖分子自身的融资行为 B. 主体为他人或其他组织的融资行为 C. 资助恐怖主义或恐怖活动的融资行为 （正确答案） D. 资助恐怖组织或恐怖分子的融资行为 （正确答案） 4. 金融机构对符合联合国安理会涉恐决议名单，应立即采取相应 的交易限制措施，包括但不限于 （）。 A.停止金融账户的开立、变更、撤销和使用（正确答案） B.暂停金融交易（正确答案） C.有条件地转移或转换金融资产 D.拒绝转移或转换金融资产 （正确答案） 5反. 洗钱非现场监管的步骤包括 （）。 A. 信息收集（正确答案） B. 信息分析评估 （正确答案） C. 非现场监管措施（正确答案） 6 .银行应按季度汇总统计并向中国人民银行报告以下反洗钱信息 （） A. 执行客户身份识别制度的情况（正确答案） B. 协助司法机关和行政执法机关打击洗钱活动的情况（正确答案） C. 向公安机关报告涉嫌犯罪的情况（正确答案） D.反洗钱宣传和培训情况 7反. 洗钱全面检查的内容应包括 （）。 A. 内部控制体系建设情况 （正确答案） B. 客户身份识别工作情况 （正确答案） C. 客户身份资料和交易记录保存情况 （正确答案） D. 大额交易和可疑交易报告制度执行情况 （正确答案） 8反. 洗钱现场检查方式包括 （）。 A. 查阅资料（正确答案） B. 询问（正确答案） C. 现场测试（正确答案） D. 数据筛选（正确答案） 9关. 于反洗钱调查中的封存措施 ，以下说法错误的是（）。 A. 调查组可以对可能被转移、隐藏、篡改或者毁损的文件、资料 予以封存 B. 封存期间，银行也可根据需要转移、隐藏、篡改或者毁损被封 存的文件、资料（正确答案） C. 调查人员封存文件、资料时，应当会同在场的银行工作人员查 点清楚，当场开列 （反洗钱调查封存清单》 D. 调查人员不能对封存的文件、资料进行拍照或扫描（正确答案） 10银. 行配合开展反洗钱调查的权利包括 （）。 A. 拒绝调查的权利 （正确答案） B. 核对、补充和更正询问笔录的权利（正确答案） C. 清点及封存清单的权利 （正确答案） D,遗期自动解除冻结的权利 （正确答案） 11.下列具有中国特色的反洗钱机制说法不正确的是 （） A. 以防为主 B. 打防结合 C密切协作 D积极主动（正确答案） 12清. 单监测系统对反洗钱和反恐怖融资监控名单开展 （）监测 A. 实时（正确答案） B. 事后 C. 回溯 D. 抽样 13 .境外清算代理行因反洗钱和反恐怖融资需要要求提供除汇款信息、 单位客户注册信息等以外的客户身份信息、交易背景信息的，应在获 得客户授权同意后提供。 A. 立即 B. 在获得高级管理层授权同意后 C. 在获得部门负责人授权同意后 D. 在获得客户授权同意后 （正确答案） 14对. 于低风险等级客户 ，各单位应开展持续性的客户身份识别，关 注客户的交易情况，及时提示客户更新资料信息，并定期对客户信息 进行核对更新，对个人客户，应至少每（）进行一次集中核对。 A. 季度 B. 半年 C. 一年 D.三年（正确答案） 15. 各级机构应对内外部监督管理发现和自然暴露的反洗钱问题实施 有效整改。能够立即改正的，要立查立改；需要一定时间的，要尽快 制定整改计划，并组织实施；需要上级行进行整改的，要（）向上级 行报告。 A. 电话 B. 邮件 C. 传真 D. 正式行文（正确答案） 16. 中国人民银行走访银行时，反洗钱工作人员不得少于 （）人，否 则，银行有权拒绝。 A. 5 B. 10