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建造中船舶抵押融资的若干法律问题 董辉 学号：0120110070 船舶抵押权制度起源于古代航海冒险事业筹措资金的需要，是船舶所有人取 得贷款的一种手段。虽然目前船舶抵押融资已经不再具有古代冒险贷款的性质， 但仍然是海运市场投资者应对国际航运竞争、扩大和优化商船规模的最为青睐的 融资方式。船舶抵押融资的标的除了已经建造完成或营运中的船舶外，还包括正 在建造中的船舶。为了鼓励造船和解决造船所需的资金问题,越来越多的国家建 立了建造中船舶 (vessel under construction)抵押权制度，有效促进了本国船舶工 业的发展。本文将围绕建造中船舶抵押融资涉及到相关法律问题进行分析探讨， 以期为我国进一步开展建造中船舶抵押融资业务提供一定参考。 建造中船舶的概念 目前国际上对建造中船舶没有统一的标准定义，从字面上理解，所谓建造 中船舶是指正在建造中的或尚未完成建造的船舶的物，也有称作“在建船舶”。 《中华人民共和国物权法》（以下简称“《物权法》”）（第188 条）、《中华 人民共和国海商法》（以下简称“《海商法》”）（第 14 条）、 《中华人民共 和国船舶登记条例》（以下简称“《船舶登记条例》”）（第 13 条）中虽然提 及 正在建造的船舶、建造中的船舶等词语，但都没有对该等词语的含义进 行界定和解释。 《1967 年建造中船舶权利登记公约》第 4 条规定：当建造一艘特定船舶的 合同已经生效，或者建造者声明以其自己的资金建造这样一艘船舶时，有关即将 建造或正在建造的船舶登记应予允许。但是，国内法可将在船舶下水地点已安置 龙骨或者已完成类似的建造工程作为登记条件。 我国海事局 2004年发布的《〈 华人民共和国船舶登记条例〉实施若干问题说明》第（七）项中规定： 建造 船舶是指安放龙骨或处于相似建造阶段的船舶 。前述规定都是从船舶登记要 件的角度对建造中船舶进行的界定，但是由于造船技术的发展和造船业融资的需 要及融资业务的发展，该等关于建造中船舶的界定显然已经不能满足建造中船舶 抵押融资的现实需求。 随着现代造船技术的发展，越来越多的业内人士认为建造中船舶的存在不必 以安放龙骨为必要，只要有造船者的证明文件证明其计划内容即可。 也有学者 主张，建造中船舶应自特定放样或为建造下料的第一块钢板切割时起，一直到船 舶建造完成离开船台为止整个过程中的船舶状态。因此，笔者认为有必要从建造 中船舶抵押融资的角度对建造中船舶的概念予以规范，明确建造中船舶的状态和 建造中船舶的财产范围。笔者赞同司玉琢教授对建造中船舶的描述：建造中船舶 是指处在造船人占有之下的并能被明确识别的用于和将要用于建造某一特定船 舶的材料、机器和设备的总称。由此，笔者认为建造中船舶的等级不应以安放龙 骨为必要，只要有相应造船文件并付诸实施即可，如此将给航运投资者更多的融 资空间。 建造中船舶抵押的法律依据 《海商法》第14条明确规定，“建造中的船舶可以设定船舶抵押权。” 《物 权法》第180条第1款第5项亦规定，正在建造的船舶可以抵押。该等法律规定 为建造中的船舶设立抵押权从而获得商业银行的贷款提供了法律依据。但是在 《物权法》、《海商法》或《担保法》等法律中对建造中船舶抵押权登记的条件 和程序均未详细涉及。 由此，浙江省、江苏省、山东省以及辽宁省等地方政府还专门就此问题分别 出台了《浙江省建造中船舶抵押管理暂行办法》、《江苏省建造中船舶抵押融资 试点办法》、《山东省建造中船舶抵押融资试行办法》以及《辽宁省建造中船舶 抵押融资暂行办法》等进一步规范建造中船舶抵押行为，包括抵押人应具备的条 件、作为抵押物的建造中船舶应具备的条件、受理机关、申请时间及应提交的材 料等都作了较为详细的规定。 建造中船舶抵押主体 《物权法》、《海商法》虽然明确了建造中的船舶可以进行抵押权登记，但 根据《担保法》的规定，抵押人应当对抵押物享有所有权。此外，江苏省的《试 点办法》第 10条也规定了抵押人的条件之一必须是“独立拥有被抵押船舶的所 有权”；山东省的《试点办法》第11条 也规定，办理建造中船舶抵押权登记， 应当首先办理建造中船舶所有权登记，取得《船舶所有权登记证书》。因此，建 造中船舶抵押时，明确谁是建造中船舶的所有权人，谁有权对建造中船舶设定抵 押权而成为抵押人，是银行在提供抵押借款时应首先考量的法律问题。 《海商法》第三条定义的船舶是指海船和其他海上移动式装置，但是用于军 事的、