公司客户身份识别管理办法.docxVIP

第PAGE 5页 共5页 **公司客户身份识别管理办法 第一条　为了预防洗钱和恐怖融资活动，规范公司客户身份识别、客户身份资料和交易记录保存行为，维护金融秩序，根据《中华人民共和国反洗钱法》、《金融机构反洗钱规定》、《客户身份识别和客户身份资料及交易记录保存管理办法》等法律、行政法规的规定，制定本办法。 第二条　客户身份识别应遵循“严格准入、重点识别、持续关注、详细登记、及时报告”的原则。 一、严格准入。严格开立账户或签订合同建立业务关系的审核。不得为身份不明的客户开立匿名或者假名账户,不得为其提供服务或者与其进行交易。 二、重点识别。重点对客户信息发生变更、交易异常、涉嫌洗钱及恐怖融资、国家有关部门要求协查的犯罪嫌疑人或涉嫌洗钱和恐怖融资分子的重新识别以及对非账户规定金额以上的一次性交易的审核。 三、详细登记。按规定完整登记客户身份基本信息，并妥善留存客户信息资料。 四、及时报告。 第三条　我司应严格审查在本机构办理投资等业务的客户身份。办理具体业务时应严格遵守中国人民银行《个人存款账户实名制规定》及施行后有关问题处置意见的通知等的规定，不得开立匿名投资账户或假名投资账户，不得为身份不明确的客户提供投资服务。　 第四条　在投资时，我司