2022年-2023年初级银行从业资格之初级风险管理题库附答案(典型题).pdfVIP

2022 年-2023 年初级银行从业资格之初级风险管理 题库附答案（典型题） 单选题（共 30 题） 1、在金融危机条件下，绝大多数金融机构出售资产换取现金的能力显著下降， 而拥有良 好声誉的金融机构反而从中获益，其根本原因在于（ ）。 A.拥有良好声誉的金融机构许多到期负债会被展期 B.拥有良好声誉的金融机构其资金储备丰富 C.其他机构愿意购买拥有良好声誉的金融机构的种类资产 D.资金为寻求安全场所而流向拥有良好声誉的金融机构 【答案】 D 2、自我评估法有助于（ ）。 A.识别银行日常经营存在的风险点 B.员工绩效考核 C.简化管理流程 D.计算损失金额和发生概率 【答案】 A 3、下列关于国家风险的说法，正确的是 （）。 A.国家风险可以分为政治风险、社会风险和经济风险 B.在同一个国家范围内的经济金融活动也存在国家风险 C.在国际金融活动中，个人不会遭受因国家风险所带来的损失 D.国家风险通常是由债权人所在国家的行为引起的，它超出债务人的控制范围 【答案】 A 4、商业银行的（）是指银行业务发展的未来方向及实际的执行计划，因经济环 境及科技发展的转变做出的战略改变对银行经营的影响，是银行的策略制定和 在实施过程中失当，或未能对市场变化做出及时的调整，从而影响到现在或未 来银行自身的盈利、资本、信誉和市场地位的风险。 A.合规风险 B.流动性风险 C.国家风险 D.战略风险 【答案】 D 5、下列关于商业银行压力测试的描述，错误的是（ ）。 A.通过合理的流程和方法，综合反映各个条线、领域专家意见 B.压力测试应采用定量和定性相结合的方式开展 C.尽量以定性方法来确定压力测试情景的相关参数 D.压力测试不仅包括设计情景、分析结果，还包括提 出改进措施 【答案】 C 6、为了对未来一段实践的资本充足情况进行预测和管理，资本规划通常的做法 是对未来()进行滚动规划。 A.1 年或两年 B.三年或四年 C.一年或五年 D.三年或五年 【答案】 D 7、日常国别风险信息监测应遵循( )原则。 A.完整性 B.独立性 C.及时性 D.以上均正确 【答案】 D 8、由于商业银行类型不同，客户基础不同，其核心负债比例的中值或平均值也 不同，一般来说，大型银行的中值在()左右。 A.20％ B.50％ C.60％ D.100％ 【答案】 C 9、CreditMetrics 模型认为债务人的信用风险状况用债务人的 ()表示。 A.资产规模 B.信用等级 C.盈利水平 D.行为评分 【答案】 B 10、（2021 年真题）下列关于商业银行资本规划的表述，错误的是（ ） A.资本规划应至少设定内部资本充足率 3 年计划 B.对于轻度压力测试结果，银行应当在应急预案中明确相应的资本补充政策安 排和应对措施 C.银行应当通过严格和前瞻性的压力测试，测算不同压力条件下的资本需求和 资本可获得性 D.资本规划应充分考虑对银行资本水平可能产生重大负面影响的因素 【答案】 B 11、下列土地变更登记需要报经人民政府审批的有（ ）。 A.国家授权经营国有土地使用权设定登记 B.土地使用权出租设定登记 C.土地使用权出租权的变更登记 D.划拨国有土地使用权变更登记 E.集体土地使用权抵押权的设定登记 【答案】 A 12、关于公允价值、名义价值、市场价值，以下说法不正确的是 （ ）。 A.公允价值为交易双方在公平交易中可接受的资产或债权价值 B.市场价值是指在评估基准日，买卖双方在 自愿的情况下通过公平交易资产所 获得的资产的预期价值 C.与市场价值相比，公允价值的定义更广、更概括 D.在大多数情况下，公允价值可以代表市场价值 【答案】 D 13、根据监管要求，商业银行可采用 ( )来计量市场风险资本。 A.基本指标法 B.内部模型法 C.高级计量法 D.内部评级法 【答案】 B 14、下列关于商业银行的资产负债期限结构的说法，不正确的是（ ）。 A.商业银行正常范围内的“借短贷长”的资产负债特点所引致的持有期缺口， 是一种正常的、可控性较强的流动性风险 B.