2023年初级银行从业资格之初级风险管理通关题库(附答案) .pdf

2022 年-2023 单选题（共30 题） 1、证券组合理论体现在( )。 A.全面风险管理模式阶段 B.资产风险管理模式阶段 C.负债风险管理模式阶段 D.资产负债风险管理模式阶段 【答案】 C 2、财务比率分析不包括（）。 A.盈利能力比率 B.效率比率 C.杠杆比率 D.损失比率 【答案】 D 3、信息科技部门承担本银行的信息科技职责，其具体内容不包括（）。 A.履行信息科技项目发起和管理 B.履行信息科技战略的审批 C.履行信息科技内部控制 D.履行信息科技外包和信息系统退出 【答案】 B 4、为了确保银行的财务报告公允地反映公司的财务状况以及公司在各重要方面 的表现，董事会和高级管理层可用外部审计师，下列关于外部审计目的的表 述，错误的是()。 A.评估从商业银行收到报告的精确性 B.评价商业银行总体经营情况 C.评价商业银行各项风险管理制度 D.评价银行各项资产组合的质量和风险暴露程度 【答案】 D 5、下列选项中，不属于商业银行操作风险的是（ ）。 A.法律风险 B.声誉风险 C.内部欺诈事件 D.外部欺诈事件 【答案】 B 6、下列关于商业银行资本的作用的说法中，错误的是( )。 A.资本为商业银行提供融资 B.吸收和消化损失 C.支持商业银行过度业务扩张 D.维持市场信心 【答案】 C 7、下列关于外汇远期合约 的表述，不正确的是()。 A.外汇远期合约根据外汇未来 的利率定价 【答案】 A ）。 A.①②③④ B.②①④③ C.②③①④ D.①②④③ 【答案】 C ）。 A.中小企业风险暴露是商业银行对年销售额(近3 过2 亿元人民币的企业债务人的债权 立的特殊目的实体 C.对于专业贷款，债务人基本没有其他实质性资产或业务，除了从被融资资产 中获得的收入外，没有独立偿还债务的能力 D.对于专业贷款，合同安排给予贷款人对融资形成的资产及其所产生的收入有 相当程度的控制权 【答案】 A 10、 （）对战略风险管理的结果负有最终责任。 A.战略管理部门和战略规划部门 B.客户和消费者 C.银行员工和投资者 D.董事会和高级管理层 【答案】 D 是不正确的假设。 A.准确预测未来风险事件 B.预防工作有助于避免或减少风险事件和未来损失 C.如果对未来风险加以有效管理和利用，风险有可能转变为发展机会 D.风险是无法避免的 【答案】 D 12、风险识别与分析的主要方法不包括() A.失误树分析法 B.制作风险清单 C.专家预测法 D.分解分析法 【答案】 C 13、商业银行的资产主要是（ ）。 A.固定资产 B.非流动资产 C.金融资产 D.无形资产 【答案】 C A.锁定未来的借款成本 B.对冲未来的汇率风险 C.锁定未来的投资收益 D.对冲利率下降的风险 【答案】 A ）。 【答案】 D 16、信用风险监管指标不包括（）。 A.不良资产率 B.不良贷款率 C.单一客户授信集中度 D.存贷款比例 【答案】 D 17、（2021 6 该中心5 小时内接到38 A.二项分布 B.泊松分布 C.正态分布 D.均匀分布 【答案】 B 18、005年6 月17 三方支付系统”，包括万事达、维萨等机构在内的4000 行资料被盗取。这种风险属于（ ）引发的风险。 A.人员因素 B.系统缺陷 C.内部流程 D.外部事件 【答案】 D 19、（2018 A.第三方故意骗取导致的损失事件 B.第三方抢劫财产导致的损失事件 C.第三方伪造要件导致的损失事件 D.自然灾害导致的实物资产丢失 的损失事件 【答案】 D 20、（2018年真题）有关集团客户的信用风险，下列说法 中错误 A.内部关联交易频繁 B.连环担保十分普遍 C.系统性风险较高 D.风险监控难度较小 【答案】 D 21、（2018 年真题）国内某儿童玩具厂欲向银行借款以扩大生产，拟请附近一 家公立幼儿园为其担保，该幼儿园（ ）。 A.如有足够资金可以提供担保 B.无资格提供担保