2023年初级银行从业资格之初级个人理财能力提升试卷B卷附答案 .pdfVIP

2023 年初级银行从业资格之初级个人理财能力提升 试卷 B 卷附答案 单选题（共 30 题） 1、理财计划是商业银行在分析研究潜在目标客户群的基础上，针对（ ）开发 设计的资金投资和管理计划。 A.客户偏好 B.不同客户类型 C.特定目标客户群 D.小众客户 【答案】 C 2、（2017 年真题）以下对家庭生命周期成长期阶段特征描述正确的是（ ）。 A.从子女幼儿期到子女经济独立 B.从子女经济独立到夫妻双方退休 C.从结婚到子女婴儿期 D.从夫妻双方退休到一方过世 【答案】 A 3、（2020 年真题）李先生拟在 5 年后用 200000 元购买一辆车，假设年投资收 益率为 12%，按复利计算，李先生现在应至少一次性投资（ ）元才可实现该 目 标。 A.134320 B.150000 C.113485 D.127104 【答案】 C 4、（2020 年真题）一般情况下，下列属于期末年金的是（ ）。 A.学费 B.房贷 C.房租 D.生活费 【答案】 B 5、与传统的保险产品相比，新型保险产品（ ）。 A.只有保障功能 B.不具有投资功能 C.兼有保障和投资功能 D.一定程度上降低了收益性 【答案】 C 6、（）是资金需求者和供给者之间的纽带。 A.金融机构 B.投资者 C.企业 D.政府及政府机构 【答案】 A 7、（2017 年真题）商业银行服务种类最全的业务是（ ）。 A.财富管理业务 B.综合理财业务 C.个人理财业务 D.私人银行业务 【答案】 D 8、（2019 年真题）根据我国《民法总则》，下列关于代理的说法错误的是 （）。 A.代理人和相对人串通损害被代理人利益的，由代理人和相对人负连带责任 B.超越代理权的行为只有经被代理人的追认，被代理人才承担民事责任 C.代理人不履行职责前给被代理人造成损害的，应当承担民事责任 D.被代理人知道行为人没有代理权的情况下还与行为人实施民事行为给他人造 成损害的，被代理人不负责任 【答案】 D 9、杜先生希望 8 年后购置一套价值 200 万元的住房，10 年后子女高等教育需 要消费 60 万元，20 年后需要积累和准备 40 万元用于退休后的支出。假设投资 报酬率为 8％，杜先生总共需要为未来的支出准备的资金量是()万元。 A.300.00 B.174.75 C.144.38 D.124.58 【答案】 C 10、《中华人民共和国特种设备安全法》规定，国家按照分类监督管理的原则 对特种设备生产实行（ ）制度 。 A.行政处罚 B.许可 C.行政审批 D.分类监管 【答案】 B 11、下列关于个人理财顾问服务业务的表述中，错误的是（ ）。 A.收益和风险由客户和银行共同分担 B.它是一种针对个人客户的专业化服务 C.商业银行主要向客户提供财务分析与规划、投资建议等服务 D.客户自行管理和运用资金 【答案】 A 12、对于个人投资者而言，不可通过（ ）等金融产品参与股票市场的投资。 A.信托计划 B.银行理财产品 C.投资连结型保险 D.大额可转让定期存单 【答案】 D 13、证券发行可以通过公募和私募两种方式进行，其中，公募发行的特征是 ( )。 A.发行公司只对特定的发行对象 B.事先确定特定的发行对象，向社会公开 C.事先不确定特定的发行对象，向社会广大投资者公开 D.虽然事先不确定特定的发行对象，但是不向社会广大投资者公开 【答案】 C 14、下列关于证券组合风险的表述，正确的有（ ）。 A.系统性风险可以通过投资组合不同程度地得到分散 B.一般情况下，随着更多的证券加入到投资组合中，整体风险降低的速度会越 来越慢 C.持有多种彼此不完全相关的证券可以降低风险 D.当投资极度分散时，证券组合风险可降低为零 【答案】 B 15、（2018 年真题）从实际应用来看，根据产品风险等级的不同，下列关于极 低风险产品的表述中，正确的是（ ）。 A.一般主要投资于货币市场工具、国债、银行存款等低风险资产 B.产品形式上以资产管理类产品为主 C.具有较弱的流动性和安全性 D.收益相对较高 【答案】 A 16、（2017 年真题）理财师应对客户的理财方案进行定期评估，定期评估的频 率取决的因素不包括 （）。 A.理财师的喜好 B.客户个人财务状况变化幅度 C.客户的投资风格 D.客户的投资金额和占比 【答案】 A 1