2023年初级银行从业资格之初级个人理财通关提分题库(考点梳理) .pdfVIP

2023 年初级银行从业资格之初级个人理财通关提分 题库 (考点梳理) 单选题（共 40 题） 1、④降低客户的资金成本、费率 A.①②③ B.②③④ C.①③④ D.①②③④ 【答案】 D 2、基金宣传推介材料中应当含有明确、醒目的（ ）。 A.收益承诺或损失承担文字 B.风险提示和警示性文字 C.机构或专家推荐的文字 D.基金业绩预测数字 【答案】 B 3、下列关于我国银行理财产品市场第四阶段的说法中，错误的是()。 A.第四阶段从 2012 年至 2017 年底 B.这一阶段属于银行理财产品市场的规范阶段 C.这一阶段在对银行理财投资运作方面加强了监管 D.这一阶段部分商业银行通过成立专门的资产管理部门来实现理财产品管理的 规范化要求 【答案】 B 4、以下关于保险费的描述中，错误的是()。 A.保险费的数额同保险金额的大小成正比 B.保险费率的高低和保险期限的长短成反比 C.缴纳保险费是被保险人的义务 D.保险费由保险金额、保险费率和保险期限构成 【答案】 B 5、（2017 年真题）通过（ ）对客户家庭的资产负债进行分类、统计。 A.资产负债表 B.损益表 C.现金流量表 D.利润分配表 【答案】 A 6、（2017 年真题）根据《商业银行理财产品销售管理办法》，商业银行销售 理财产品。应当遵循（ ）原则，充分揭示风险，保护客户合法权益，不得对客 户进行误导销售。 A.如实告知 B.风险匹配 C.勤勉尽责 D.公平、公开、公正 【答案】 D 7、按（ ）不同，信托可分为任意信托和法定信托。 A.信托关系建立方式 B.委托人或受托人的性质 C.信托财产 D.银行在信托中的角色 【答案】 A 8、如果名义利率是 5％，通货膨胀率为7％，那么实际利率约为（ ）。(答案 取近似数值) A.7％ B.-2％ C.12％ D.2％ 【答案】 B 9、（2017 年真题）下列选项中，不属于委托代理终止的情形的是（ ）。 A.代理期间届满或者代理事务完成 B.被代理人取消委托或者代理人辞去委托 C.被代理人失踪 D.代理人丧失民事行为能力 【答案】 C 10、（2018 年真题）在客户信息收集和整理阶段，下列表述中错误的是 （）。 A.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表 B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计 C.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察 和了解 D.通过资产负债表对客户的资产负债进行分类、统计 【答案】 C 11、 期权的卖方由于具有将来为买方承兑选择权的（ ），所以应（ ） 一笔期权费。 A.权利；得到 B.权利；支付 C.义务；得到 D.义务；支付 【答案】 C 12、下列哪一项不属于金融市场的功能？（） A.资金融通集聚功能 B.交易功能 C.监督功能 D.调节经济功能 【答案】 C 13、在客户信息收集和整理阶段，下列表述错误的是（ ）。 A.定量信息主要靠客户自行填写，定性信息更多是靠理财师与客户沟通中观察 和了解 B.通过家庭收支储蓄表对客户的收入、支出和储蓄结构、状况进行分类、统计 C.客户信息整理通常针对定量信息，一般汇总为家庭资产负债表和收支储蓄表 D.通过资产负债表对客户家庭的资产负债进行分类、统计 【答案】 A 14、债券代表其投资者的权利，这种权利称为（）。 A.资产所有权 B.资金使用权 C.财产支配权 D.债权 【答案】 D 15、（2018 年真题）专门融通短期资金和交易期限在一年以内（包括一年）的 有价证券市场被称为（ ）。 A.期货市场 B.资本市场 C.现货市场 D.货币市场 【答案】 D 16、《生产安全事故报告和调查处理条例》规定，（ ），对主要负责人、直接 负责的主管人员和其他直接责任人员处上一年年收入 60%至 100%的罚款。 A.在事故调查处理期间擅离职守的 B.迟报或者漏报事故的 C.不立即组织事故抢救的 D.谎报或者瞒报事故的 【答案】 D 17、（2021 年真题）保险公司和银行合作是为了利用银行（ ）方面的优势。 A.产品创新能力 B.广泛的销售渠道 C.高效的管理模式 D.丰富的人才资源 【答案】 B 18、