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合规知识库 合规知识库 （财富管理） 合规知识库 目录 1. 可以简单介绍下恒昌公司吗？ 4 2. 恒昌有金融许可证吗？ 4 3 ．恒昌是集团公司吗？ 5 4 ．恒昌是上市公司吗? 5 5 ．恒昌是银行么？ 6 6 ．目前国内P2P 网络借贷行业的基本状况是什么样的？ 7 7. 恒昌在国内P2P 行业的地位是？ 7 8．恒昌是做小额贷款的公司吗？ 8 9 ．恒昌和小额贷款公司有什么区别？ 8 10. 你们受哪个部门的监管？ 9 11. 什么是P2P ？ 10 12. 恒昌和线上的P2P 有什么区别？ 10 13．恒昌的借款人来源是？ 11 14. 你们会不会拿我们的钱去做别的投资？或者去放贷？ 11 15. 恒昌、借款人、出借人的关系是什么？ 12 16．出借人的收益能保本保息吗？ 12 17. 如果达不到预期收益怎么办？ 13 18. 为何收益不是固定的？ 13 19. 资金出借后可能遇到哪些风险情况？ 14 20. 我怎么确认借款人是真实存在的？ 15 21. 恒昌的风险控制体系如何？/恒昌如何控制风险？ 15 22. 如何保障出借人的利益？ 16 23. 借款人没抵押没担保的，不还钱怎么办？ 17 24. 什么是还款风险金？ 17 25. 什么样的人可通过恒昌借款？他们都提供那些资料？ 18 26. 借款人如果在多个P2P 公司借款，恒昌怎么能知道？ 19 27. 怎样来规避政策风险？ 19 28. 恒昌公司本身出现风险问题怎么办？ 20 29. 现在骗人的公司很多，我凭什么相信你们？ 20 30. 恒昌P2P 平台模式的安全性？ 21 31. 有什么样的措施能保证资金安全？ 22 32. 对于借款人的审核制度是如何严格把关的？ 23 33. 恒昌公司的 “三审五催”体系是指什么? 23 34. p2p 业务的法律基础是什么？恒昌的业务是合法吗？ 23 35. 什么是债权转让？ 24 36. 这种债权转让模式是合法的吗？ 25 37. 你们是高利贷吗？ 26 38. 恒昌属于非法集资吗？ 26 39. 如何办理出借流程？ 27 40. 资金如何出借给借款人？ 27 41. 我可以和借款人直接签合同吗？ 28 42. 支付方式如何？ 28 合规知识库 43. 恒昌的债权是真实的吗？ 28 44. 资金如何回收？ 29 45 ．恒昌对客户的财富管