大鹏客户战略.pptxVIP

****控股有限责任公司充分利用技术辅助战略转型，构建客户导向的个人金融服务一体化平台 沟通文件 1 本文件包括三部分内容 ****的战略转型在国内券商中具有一定的领先性 日益恶劣的竞争环境迫使****必须转型 ****战略转型符合金融服务业发展趋势，有一定超前性 一体化平台定位于提供全面的个人金融服务 ****应以现有客户和业务为基础，逐步建设一体化业务平台 各类金融服务机构纷纷从自身能力出发构建一体化业务平台 ****应当根据券商特点和自身优势，建设一体化业务平台 个人金融服务的一体化平台已经在国际市场上取得了巨大的成功 ****战略转型可能的关键点及与的关系 战略转型中的关键点 在战略转型中的作用 2 对于综合竞争力相对较弱的券商，尤其是中小型券商来说，竞争和生存环境日益恶劣； 唯有谋求业务创新，找到新的增长点，建立有壁垒性核心能力才能够有可能继续发展； 国内券商受到国内外金融机构的挤压和政策影响极大，利利润空间缩小，寻求新的战略定位迫在眉睫 经纪业务 投行业务 资产管理 业内竞争日益激烈 加入 混业经营呼声日盛 政策 商业银行、保险公司等纷纷利用自身资源进入更广泛的金融服务市场 银行、保险公司等 资金优势 品牌优势 人才优势 产品优势 国外金融机构 竞争白热化 利润率下降 受宏观经济和股市影响而发生亏损 价格竞争非常残酷 渠道争夺激烈 利差收入有下降趋势 券商 3 在诸多券商传统业务领域，中小型券商的能力和资源难以与竞争对手正面抗衡，必须寻求业务创新 国内中小型券商 正面与竞争对手碰撞没有优势； 市场上还存在大量大型金融服务机构无法到达的空白； 找到自身的核心优势并充分利用是继续发展的前提； 基于竞争状况和自身能力的战略转型是实现继续生存和发展的唯一手段； 投行业务：无法获得足够的客户－前家完成的承销份额由年的％上升到年的 经纪业务：行业集中度不高，竞争激烈－至年前家股票基金交易量份额维持在％至％之间 自营业务：受宏观经济和市场影响，全面亏损 4 作为中型券商的****在原有传统业务上相对大券商处于相对劣势，发掘新的盈利模式势在必行 每一块业务都有一定的竞争力，但都不足以称雄业内 如何充分挖掘自身的优势？ 如何在竞争日益激烈的金融业如何立足和持续发展？ 投行业务： 经纪业务： 自营业务： 年主承销家，募资亿 年股票基金交易亿元，全国排名第位，市场份额 保持规模适量、风险低的特点 5 个人金融服务在国内外金融服务中占据越来越重要的地位 美国个人金融服务快速增长 个人金融服务总收入 $ 十亿 银行 储蓄 投资* 保险等产品 信用 $ 个人金融服务税前利润 银行 储蓄 投资* 保险等产品 信用 $ * 未扣除经纪人佣金 资料来源： ; ; ; ; ; ; . 年均增长 ％ 年均增长 ％ 严格的分业经营管制已经被越来越宽松的制度取代 金融产品创新速度加快，产品组合复杂性提高，个人客户(包括中小型机构)的理财顾问需求增大； 个人金融服务的需求快速增加，预计年税前利润亿美元，世界第四大市场 消费者对个人金融服务的满意度低，主要问题： 没有提供足够的信息、建议、沟通 自动服务功能不够完善 服务态度不够好 没有给人合作伙伴的感觉 国际趋势： 国内概况： 6 上市股票多种 基金近只 保险品种多个 期货种 上市债券多种 住房信贷规模超万亿 汽车信贷规模超亿 国内金融产品同质化现象依然存在,但是品种不断丰富 中国公开发行第一个股票 中国第一家市场化运作的保险公司 期货市场建立 第一只上市股票 第一只基金 第一支股 住房信贷推出 第一支开放式基金 第一家黄金交易所运营 目前 加入第五年… 金融期货？？？ 混业经营？？？ …… 不断丰富 资料来源：整理 汽车消费信贷推出 7 金融产品的销售渠道相互割裂，消费者付出的交易成本很高 证券公司 商业银行 保险公司 股票 债券 基金 保险 期货 信托 信用卡 消费信贷 经营产品 代理产品 消费者 券商 商业银行 保险公司 基金 其它 交易成本： 获取金融产品信息的成本 从多种产品中进行选择的成本 购买过程中的成本 8 统一的销售平台最直接的价值就在于降低交易成本，同时也创造了为消费者提供附加价值的机会 股票 债券 基金 保险 期货 投资信托 信用卡 信贷产品 消费者 金融销售一体化平台 …… 交易成本被降低： 跨类别的产品组合 例： 便捷 可信 选择丰富 成本低 切合需要 一站式服务 顾问提供服务 全产品线 规模效应 可提供定制服务 9 ****战略转型中最重要的创新是强化渠道作用，建立跨越各种金融产品的一体化平台 一体化业务平台 基金公司 期货公司 资产管理公司 保险公司 银行 … 信托公司 客 户 证券产品、期货产品、信托产