2023年证券投资顾问考试历年真题摘选附答案3.docxVIP

住在富人区的她 2023年证券投资顾问考试历年真题摘选附答案 题目 一 二 三 四 五 六 总分 得分 卷I 一.综合测试题(共110题) 1.（　　）是一种资本化的租赁，在分析长期偿债能力时，已经包含在债务比率指标计算之中。 A、长期租赁 B、融资租赁 C、财产信托 D、经营租赁 2. 公司财务分析的主要方法有（ ）。 Ⅰ．量化分析法Ⅱ．趋势分析法Ⅲ．比率分析法Ⅳ．因素分析法 A.Ⅰ．Ⅱ．Ⅲ B.Ⅲ ．Ⅳ C.Ⅰ．Ⅲ D.Ⅱ．Ⅲ．Ⅳ 3.公司经理层应当具备()素质。 Ⅰ．人际关系协调能力 Ⅱ．良好的道德品质修养 Ⅲ．专业技术能力 Ⅳ．从事管理工作的愿望 A.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ 4.关于道氏理论的说法正确的是（ ）。 Ⅰ.道氏理论对大形势的判断有较大的作用 Ⅱ.道氏理论无法判断小波动和次要趋势 Ⅲ.可操作性较差 Ⅳ.道氏理论首先由艾略特发现并应用于证券市场 A：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅳ C：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ 5.下列关于Stata的特点。说法正确的有（ ） Ⅰ.绘图软件 Ⅱ.数据管理软件 Ⅲ.矩阵计算软件 Ⅳ.统计分析洲牛 Ⅴ.程序语言 A：Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ C：Ⅰ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ D：Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ.Ⅴ 6.根据《证券投资顾问业务暂行规定》的要求，证券投资顾问业务档案的保存期限自协议终止之日起不得少于（ ）年。 A.3 B.10 C.5 D.1 7.个人住房按揭贷款涉及的风险主要包括（ ）。 Ⅰ.经销商风险 Ⅱ.借款人的经济财务状况恶化的风险 Ⅲ.由于房产价值下跌导致超额押值不足 Ⅳ.假按揭风险 Ⅴ.国家干预房价 A、Ⅰ,Ⅲ,Ⅴ B、Ⅱ,Ⅳ,Ⅴ C、Ⅲ,Ⅳ,Ⅴ D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ 8.证券组合管理理论最早是由美国著名经济学家哈里·马柯威茨于1952年系统提出，证券组合按不同的投资目标可以分为（ ）。 Ⅰ.避税型、收入型和增长型 Ⅱ.收入和增长混合型 Ⅲ.货币市场型 Ⅳ.国际型及指数化型 A、Ⅰ,Ⅱ,Ⅳ B、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ C、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ D、Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ 9.(2017年)最低标准的失业保障月数是（）个月，能维持（）个月的失业保障较为妥当。 A.1；3 B.3；6 C.1；6 D.3；5 10.根据行业中企业数量的多少、进入限制程度和产品差别，行业基本上可以分为四种市场结构（ ）。 A、完全竞争、不完全竞争、垄断竞争、完全垄断 B、公平竞争、不公平竞争、垄断竞争、完全垄断 C、完全竞争、垄断竞争、寡头垄断、完全垄断 D、完全竞争、垄断竞争、部分竞争、完全垄断 11.关于形态理论应用中应该注意的问题，说法正确的是（ ）。 Ⅰ.站在不同的角度，对同一形态可能产生不同的解释 Ⅱ.进行实际操作时，形态理论要求完全明朗才能行动，从某种意义上讲，有错过机会的可能 Ⅲ.不能把形态理论当成万能的工具，更不应该将其作为金科玉律 Ⅳ.形态分析得出的结论仅是一种参考 A、Ⅱ,Ⅳ B、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ,Ⅳ C、Ⅰ,Ⅲ,Ⅳ D、Ⅰ,Ⅱ,Ⅲ 12. VaR值的局限性不包括（　　）。 A.无法预测尾部极端损失情况 B.无法预测单边市场走势极端情况 C.无法预测市场非流动性因素 D.无法预测市场流动性因素 13.如果李某夫妇的年龄在60岁以上，那么从家庭生命周期理财重点的角度看，属于李某家庭的有（ ）。 Ⅰ.保险安排侧重于长期看护险 Ⅱ.核心资产配置中，股票所占比重可接近50%，债券接近40% Ⅲ.信贷运用以房屋贷款、汽车贷款为重点 Ⅳ.理财选择可偏好风险低、收益稳定的产品 A.Ⅱ、Ⅳ B.Ⅱ、Ⅲ C.Ⅰ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅲ、Ⅳ 14.下列关于金融机构风险压力测试的说法，正确的有（ ）。 Ⅰ需要对风险计量模型中的每一个变量进行压力测试 Ⅱ可以根据历史上发生的极端事件来生成压力测试的假设前提 Ⅲ压力测试重点关注风险因素的变化对资产组合造成的不利影响 Ⅳ在信用风险领域可以从违约概率入手进行压力测试 A.Ⅱ、Ⅲ B.Ⅲ、Ⅳ C.Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ D.Ⅰ、Ⅱ、Ⅲ、Ⅳ 15.股权类产品的衍生工具不包括（　　）。 A、股票指数期货 B、股票期货 C、货币期货 D、股票期权 16.基于市场情绪设计行业轮动投资策略主要考虑（ ）。 Ⅰ.哪些行业处于上扬趋势 Ⅱ.哪些行业处于经济周期的复苏阶段 Ⅲ.哪些行业具有比业绩基准更强的上扬趋势 Ⅳ.哪些行业具有比行业基准更强的上扬趋势 A.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ B.Ⅰ.Ⅱ.Ⅲ C.Ⅱ.Ⅲ.Ⅳ D.Ⅰ.Ⅲ 17.一般而言，影响客户风险承受能力的因素有很多，下列表述正确的有（ ）。 Ⅰ.随着财富的增加，客户绝对风险承受能力也会增加 Ⅱ.客户年龄越大，其所能承受的风险越低 Ⅲ.客户理财目标的弹性越大，其可承受的风险也越高 Ⅳ.客户