3、 评估与销售隔离制度.docx

PAGE 2 X公司 评估与销售隔离制度 总则 为了投资者适当性管理、保护投资人和公司权益，确保公司及公司管理的基金的运作符合国家有关法律、法规的规定与行业最佳操守，根据《中华人民共和国证券投资基金法》、《私募投资基金监督管理暂行办法》、《私募投资基金管理人内部控制指引》、《证券期货投资者适当性管理办法》、中国证券投资基金业协会的有关规定，以及公司《风险隔离制度》，并结合公司业务开展需要而专门制订本制度。 当国家有关法律、法规与市场状况发生变化时，公司应及时调整本制度的相关内容，并报中国证券投资基金业协会备案。 本办法所称评估与销售隔离，是指公司根据《证券期货投资者适当性管理办法》和《风险隔离制度》，对公司日常经营中的投资者分类、产品评级和基金销售募集、推介等事务进行有效隔离，以达成以下目标： 保证公司经营运作严格遵守国家有关法律、法规和行业监管规则，自觉形成守法经营、规范运作的经营思想和经营风格； 保证公司经营销售和基金投资运作符合行业最佳操守； 提高经营销售效率和效益，确保经营业务的稳健运行和受托资产的安全完整，实现公司的持续、稳定、健康发展； 确保所使用的和对外公布的财务和其他信息真实、准确、 完整； 维护公司良好的市场形象和社会形象。 评估与销售隔离制度的原则： 健全性原则：隔离工作必须覆盖公司的所有业务部门和岗位，并涵盖到决策、执行、监督反馈等各项经营业务流程与环节； 有效性原则：隔离科学、合理、有效，公司全体职员必须竭力维护其有效执行，任何职员不得拥有超越制度约束的权力； 独立性原则：公司必须在精简的基础上设立能充分满足公司经营运作需要的机构、部门和岗位，各机构、部门和岗位职能上保持相对独立性； 相互制约性原则：公司内部各部门和岗位的设置权责分明、相互牵制，并通过切实可行的相互制衡措施来消除基金隔离管控中的盲点； 防火墙原则：公司基金资产、自有资产和其他资产的运作严格分离，基金投资、决策、执行、清算、评估等部门和岗位物理上适当隔离； 成本效益原则：公司运用科学化的经营销售方法降低运作成本，提高经济效益，力争以合理的控制成本达到最佳的基金隔离效果。 评估与销售隔离内容 公司建立评估与销售隔离制度，是为避免投资者信息和产品信息在相互存在利益冲突的业务之间不当流动和使用而采取的一系列措施。信息隔离墙制度覆盖公司所有存在利益冲突的业务和部门。 评估与销售隔离制度的主要内容包括：人员隔离、部门隔离、物理隔离、信息隔离。 评估与销售隔离制度的人员隔离是指：负责投资者分类、产品评级和基金销售募集、推介不得由相同员工进行开展。 评估与销售隔离制度的部门隔离是指：负责投资者分类、产品评级和基金销售募集、推介不得由相同部门进行开展，具体负责投资者分类和基金销售募集、推介的应为运管中心，负责产品评级的应为投资中心。 评估与销售隔离制度的物理隔离是指：负责投资者分类、产品评级和基金销售募集、推介的各个部门应在办公区域的物理位置上进行适当隔离。 评估与销售隔离制度的信息隔离是指：负责投资者分类、产品评级和基金销售募集、推介的各个部门之间的业务信息（包括但不限于投资者信息、产品信息等）不得随意交换或作为各自业务判断的基础。 附则 员工应严格遵守本评估与销售隔离制度。若员工未遵守本评估与销售隔离制度，但未造成损失的，警告一次；若员工未遵守本评估与销售隔离制度，且造成损失的，处分一次；若员工未遵守本评估与销售隔离制度，且造成严重损失的，公司视情况开除该员工。 本制度并由风控部起草、制定、修订、解释与监督。本制度未尽事宜，按相关法律法规执行。 本制度自发布之日起施行。