2023年初级银行从业资格之初级个人理财题库附答案(基础题) .pdfVIP

2023 年初级银行从业资格之初级个人理财题库附答 案（基础题） 单选题（共 30 题） 1、下列关于一般情况下客户和商业银行在理财规划服务中的角色的描述中，正 确的是（ ）。 A.商业银行只提供建议，最终决策权在客户 B.客户只提供建议，最终决策权在商业银行 C.商业银行提供建议并做出决策，客户不参与 D.客户提供建议并做出决策，商业银行不参与 【答案】 A 2、 按照《个人外汇管理办法》和《个人外汇管理办法实施细则》，居民个人 年度购汇总额为每人每年等值（ ）万美元。 A.5 B.10 C.15 D.2 【答案】 A 3、 证券投资基金是一种（ ）的证券投资方式。 A.直接 B.间接 C.视具体的情况而定 D.以上均不正确 【答案】 B 4、（2018 年真题）下列关于商业银行综合理财服务，表述正确的是（ ）。 A.客户授权银行代表客户按照合同约定的投资方向和方式进行投资和资产管理 B.客户根据银行提供的信息进行投资和资产管理 C.银行根据自身情况决定投资方向和投资方式并进行投资和资产管理 D.银行为客户提供投资方向和投资方式，由客户自己进行投资和资产管理 【答案】 A 5、（2018 年真题）按照投资目标不同，可以将证券投资基金划分为（ ）。 A.开放式基金和封闭式基金 B.成长型基金、收入型基金和平衡型基金 C.主动型基金和被动型基金 D.公司型基金和契约型基金 【答案】 B 6、财富分配和传承规划是当事人提前通过制订财产分配方案，并选择（ ）， 将拥有或控制的各种资产或负债进行安排，确保在自己去世或丧失行为能力 时，财产能够根据自己的意愿分配、处置。 A.夫妻财产约定 B.传承工具 C.税务管理工具 D.养老规划工具 【答案】 B 7、（2017 年真题）将 100 万元进行投资，年利率 10％，每季付息一次，2 年 后终值是（ ）万元。 A.12.16 B.12.20 C.121.8 D.12.10 【答案】 C 8、 将 10 万元进行投资，年利率 10％，每季度付息一次，两年后终值是 （ ）万元。 A.12.16 B.12.20 C.12.18 D.12.10 【答案】 C 9、收入和财富积累都处于人生的最佳时期的是（ ）。 A.建立期 B.稳定期 C.维持期 D.高峰期 【答案】 C 10、 下列关于金融互换市场的说法，错误的是（ ）。 A.互换中可以包含两个以上的当事人 B.互换是相互交换等值现金流的合约 C.金融互换是通过银行进行的场内交易 D.金融互换包括利率互换和货币互换两种类型 【答案】 C 11、 从风险承受能力角度评价，以下不适合推荐给衰老期家庭的产品是 ()。 A.养老险 B.退休年金 C.股票型基金 D.平衡型基金 【答案】 C 12、（2019 年真题）一般而言，在理财服务过程中商业银行充当（ ）的角 色。 A.“委托人”和“中介人” B.“委托人”和“执行人” C.“受托人”和“执行人” D.“受托人”和“中介人” 【答案】 C 13、（2018 年真题）时间价值既是资源稀缺性的体现也是人类心理认知的反 应，表现在信用货币体制下，当前所持有的货币比未来等额的货币具有（ ）的 价值。 A.同等 B.更高 C.更低 D.不能确定 【答案】 B 14、 投资者通过分期付款等方式获得住房，然后将他们租赁出去，这种投资方 式是（ ）。 A.房地产购买 B.房地产租赁 C.房地产信托 D.房地产经营 【答案】 B 15、根据《中华人民共和国合伙企业法》的规定，在普通合伙企业中，下列各 项中，不可以成为合伙人出资的是（ ）。 A.货币 B.实物 C.知识产权 D.土地所有权 【答案】 D 16、个人携带外币现钞出入境时，下列不符合外币现钞管理规定的做法是()。 A.个人购汇提钞，单笔在规定允许携带外币现钞出境金额之下的，可以在银行 直接办理 B.个人购汇提钞，单笔提钞超过规定允许携带外币现钞出境金额的，凭本人有 效身份证件、提钞用途证明等材料在银行办理 C.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔在规定允许携带外币入境申报金额之 下的，可以在银行直接办理 D.个人外币现钞存入外汇储蓄账户，单笔存钞超过规定允许携带外币入境申报 金额的，凭本人有效身份证件，携带外币现钞入境申报单或本人原存款金